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财富|券业财富管理转型｜恒泰证券：立足于买方投资和专业顾问服务，打造闭环财富管理生态圈( 二 )


此外 ， 公司还得到了来自天风证券在投研、资管等业务协同上的大力支持 ， 两家机构在能力禀赋上有很多互补的地方 。
关于创新打法：买方投顾包含"买方立场"和"顾问服务"两个关键点 ， 其实最大的创新就在于思路上的理清：按照买方的模式做业务 ， 在顾问服务上做好客户沟通和对总部的衔接 。 想清楚自己的业务方向 ， 就会知道接下来怎么设置团队、怎么编排业务 。
财联社采访人员：4月起恒泰证券已开始筹建私人财富总部 ， 搭建公司私人银行业务 。 在职能和定位方面 ， 恒泰私人银行业务是如何设定的？组织架构调整后 ， 每个业务线条之间如何协同合作？如何共同协作 ， 推动公司财富管理业务转型？
王莽：关于职能和定位方面 ， 私人财富业务线主要服务于高净值客户 ， 这里有一个前提 ， 就是公司做了比较完善的客户分层方面的考量 。
对高净值客户的服务 ， 目前主要聚焦在两个方面：一是私募类产品 ， 二是针对高净值客户的专业解决方案设计 。 私人财富业务并没有脱离于零售业务 ， 而是在零售的强支撑下 ， 侧重对私募产品线和增值服务的打造 。
财联社采访人员：未来在新零售背景下的财富管理 ， 线上线下统一发展是趋势 。 此前公司表示私人财富总部将设立特色营业部 ， 这个具体的操作方法是什么呢？财富管理转型在分公司和营业部如何落地？具体匹配哪些服务体系？
王莽：资管新规后 ， 原本金融机构用于维护高净值客户的重要基础--刚性兑付的类固定收益产品 ， 投资性房地产及其衍生业务开始逐渐出清 。 这部分资产占据了中国家庭财富的重要一部分 ， 有几十万亿的规模 ， 但它面临一个重新选择 ， 要么风险向下 ， 变回现金类资产；要么风险向上 ， 去到资本市场 。 对于后者 ， 证券公司有更强的定价能力和服务经验 。
问题中提到的特色营业部 ， 相当于是在部分分支机构上做了"标星" ， 事实上 ， 它依然是基于整个零售体系上来做 ， 只是团队引入、绩效考核上会考虑一些差异化的做法 ， 尽可能清晰地去匹配前面所提到的市场机会 。 同时 ， 恒泰证券有100多家网点 ， 都会和私人财富业务做相应的对接 。 我们希望客户走进任何一家恒泰证券的网点 ， 都可以就私人财富业务进行沟通、咨询 。
财联社采访人员：天风证券与恒泰证券并购后 ， 如何更好地促使研究优势赋能财富管理转型？在财富管理转型过程中遇到哪些瓶颈？如何突破的？
王莽：关于研究赋能 ， 财富管理本质上是买方业务--而对于经营买方业务的主体而言 ， 研究是所有后续业务的起始点 。
从实操层面来说 ， 研究主要解决两个层面的问题 ， 一是选资产 ， 即基于宏观层面的研判 ， 确定大体的配置方向；二是选标的 ， 就是在基金、证券等具体标的上做精选 。 有了统一的策略、产品 ， 再结合业务种类 ， 转化成具体的服务 。
财联社采访人员：今年以来 ， 恒泰证券招兵买马力度加大 ， 公司内部极其重视 。 在财富管理转型的关键时期 ， 公司最需要哪类人才？公司是如何培养专业人才的？
王莽：仅就私人财富业务来说 ， 对于人才的培养和选拔 ， 主要考虑两个方面 ， 一是理念层面要合 ， 认可和坚持买方财富管理思想；二是在具体的工作领域有专业的见地 ， 以及与他人高度协同、实现业务闭环的能力 。


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