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移动支付|注意：多部门重拳打击“支付黑灰产”



移动支付|注意：多部门重拳打击“支付黑灰产”
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【移动支付|注意：多部门重拳打击“支付黑灰产”】【支付曝光台讯】剑指“支付黑灰产” ， 多部门重拳出击 ， 监管力度持续加大 。 近日 ， 央行、公安部等部门密集部署 ， 严防银行等金融机构、支付机构为跨境赌博、电信诈骗等犯罪提供非法支付结算服务 。 业内人士表示 ， 支付监管力度持续加码 ， 有助于构筑金融业支付结算安全防线 ， 阻断电信诈骗等网络黑产的犯罪渠道 。
6月8日 ， 央行发布《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知（征求意见稿）》 ， 拟针对买卖终端、虚假商户等现象 ， 以及条码支付业务涉黑灰产业等风险问题 ， 作出进一步规范 。 央行指出 ， 支付受理终端及相关业务风险隐患正在逐步暴露 ， 特别是移动受理终端、收款条码正在被跨境赌博等黑灰产业犯罪分子用以转移资金 。
“跨境赌博、电信诈骗等通常涉及洗钱问题 ， 需要账户实现资金转移 ， 将大额资金小额分散化 ， 并通过重重转让将违法资金洗白 。 而支付终端（例如智能POS等）往往关联银行账户、支付账户 ， 成了这些黑灰产业的洗钱通道 。 ”苏宁金融研究院高级研究员黄大智在接受《经济参考报》采访人员采访时说 ， 犯罪分子往往大批量收购公司账户 ， 近来租借个人收款码的不法行为愈发猖獗 。
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针对“支付黑灰产” ， 监管持续保持高压态势 。 日前 ， 公安部发布通告称 ， 公安机关将会同有关部门 ， 加强对跨境赌博和电信网络诈骗的综合治理 ， 加大非法资金管控力度 ， 严肃查处一批违法违规为跨境赌资提供结算服务的支付机构 ， 最大限度阻断资金非法流通 。 央行此前也发布提示 ， 警示消费者注意一些非法网络平台诱导群众出租出借个人收款码 ， 变相为赌博等网络黑灰产提供收款服务的“跑分”陷阱 。 去年10月 ， 两高还发布了最新司法解释 ， 为打击网络黑产源头犯罪提供有力依据 。
采访人员从接近监管层人士处获悉 ， 央行去年年末还发文 ， 就买卖银行账户、支付账户等涉电信诈骗支付黑产加强监管 ， 并加大与公安等部门的联合打击、惩戒力度 。
黄大智表示 ， 移动支付在带来极大便利的同时 ， 也带来了新的风险 ， 近年来不断发生的跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪活动 ， 都与支付收单等业务的不规范有着直接或间接的联系 。 在这种情况下 ， 有必要重新梳理支付监管 ， 形成对有关业务的一体化、全生命周期的管理 。
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