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交易：从2020年7月1日起开始试点，办理银行存取款10万以上，需要注意了( 二 )



这个与相关部门交流共享信息 ， 也比较有震撼力 ， 前段时间已经看到有些地区开展税警银三方合作 ， 通过监控纳税人银行账户 ， 交由税务部门进行稽查 。
现金实物可追溯：试点地区的央行 ， 要统筹考虑人民银行冠字号码数据集中要求与大额现金监测要求 ， 指导银行业金融机构实现起点以上存取业务的信息与现金实物的冠字号码相关联、可追溯 。
试点方案也明确指出 ， 银行业金融机构应针对企业、单位发放工资、日常性大额存取现 ， 以及政府机关、行政事业单位、军队等因履职需要发生的大额现金存取 ， 制定简化流程 。
此次规范大额现金主要是为了打击犯罪、维护国家经济金融安全 。 由于现金具有不记名、不可追踪等特点 ， 大额现金容易为贪污腐败、偷逃税等洗钱犯罪行为和地下经济活动提供便利 ， 可能危及国家经济金融秩序和安全 。

此外 ， 央行还要求建立大额现金业务风险防范制度 。 要求银行业金融机构应加深对用现客户的了解 ， 对于易产生大量现金交易行业的客户 ， 加强风险提示与信息沟通 ， 引导其使用非现金支付工具 。
【交易：从2020年7月1日起开始试点，办理银行存取款10万以上，需要注意了】对于确有大额用现需求的 ， 保障其合理用现需要 。 对于客户来自风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形 ， 严格对信息真实性规范性进行审核 ， 发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱等犯罪活动的 ， 应提交可疑交易报告 ， 并进行风险标注、后续跟踪、记录备查 。


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