交易：从2020年7月1日起开始试点，办理银行存取款10万以上，需要注意了
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我国经过40多年的改革开发 ， 经济社会迅速发展 。 在2010年我国GDP仅次于美国 ， 位列世界第二经济大国 。 尤其是最近几年我国各方面迅速发展比较明显 ， 随着互联网的发展 ， 移动支付业务发展的更明显 。 很多人感觉现在现金已经很少了 ， 实际上还是大量存在的 ， 特别是大额现金支取成为流通现金的重要投放渠道 。 越来越多的大额现金交易集中在特定领域、特定人群、特定时期 ， 现金流通综合效率不高 。
根据央行最近新发布的《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》 ， 从今年2020年7月起 ， 河北省开展试点；自10月起 ， 深圳市、浙江省陆续开展试点 。
关于试点的推进 ， 我国央行表示 ， 根据各地经济金融情况各异 ， 部分地区先行先试是当前形势下推进大额现金管理的有效路径 ， 有利于在控制风险的前提下验证最佳的操作方案 ， 逐步推广合理用现理念 ， 为建立大额现金管理长效机制奠定基础 。
中国人民银行近日发布了《关于开展大额现金管理试点的通知》（以下简称《通知》） 。 通知中表示将展开大额现金管理试点 ， 试点为期2年 。 对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元；各地对公账户管理金额起点均为50万元 。
如果客户提取、存入起点金额之上的现金 ， 《通知》要求 ， 应在办理业务时进行登记 。
?早在去年11月5日 ， 央行曾在官网公开了《在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知（公开征求意见稿）》 ， 面向社会公开征求意见 。
对于起点金额的考虑 ， 央行解释称 ， 大额现金管理金额起点是试点重要内容 ， 既要保护好合理利用现金需求 ， 同时也要加强对可能存在逃避监管、偷逃税和不合理占用社会资源的“关键少数”现金交易的监测 。
央行表示 ， 大额现金管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主 ， 包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形 ， 并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大现金交易”情形制定防范措施 ， 既监测单笔超过起点金额的交易 ， 也监测多笔累计超过起点金额的交易 。
大额存取要登记：客户提取、存入起点金之上的现金 ， 应在办理业务时进行登记 。 试点地区央行确定本地区客户登记的信息要素 ， 要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息 。
大额取现要预约：根据试点方案 ， 试点地区金融机构要规范大额取现预约业务 。 银行需要明确客户预约时间、渠道方式、信息要素 ， 并保存预约信息 ， 向试点地区央行报送 。
现金分析报告制度：加强自身大额现金分析水平 ， 对银行业金融机构报送的大额现金业务信息区分行业、用途、金额进行分析 ， 掌握大额现金流向 ， 预判大额现金业务风险 。 在确保个人信息安全和严格规范信息用途的前提下 ， 与相关部门交流、共享信息 。
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