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财富 券业财富管理转型|银河证券：以客户为中心，“交易型＋配置型＋定制型”三大突破口转型( 二 )


银河证券业务团队：2019年9月2日 ， 银河证券财富账户正式上线 ， 实现了投资者目标的分别设置及用户资产的分类管理 。 投资者可根据自身需要 ， 依据多个不同目标 ， 创建专属的财富账户 ， 同时享受差异化、个性化、多元化的财富管理服务 。 对于投资者而言 ， 在不同的人生阶段对应着不同的财富管理目标 。 银河证券推出财富账户功能 ， 投资者可以自由创建账户 ， 从而满足资金"分门别类"的需求 ， 用于购买、持有各类投资产品 。 投资者可获得自主设置账户名称的权限 ， 在一个个俏皮而极具个性化的账户名称背后 ， 是其对财富管理分类真实的需求 ， 和对美好生活的充分向往 。 截止5月底 ， 财富账户总户数已经接近七万户 ， 财富账户总资产为近七亿元 。
财联社采访人员：银河证券今年刚刚获取的基金投顾资格 ， 市场关注颇高 。 银河证券有哪些举措开展基金投顾业务？
银河证券业务团队：2020年2月28日 ， 中国银河证券收到证监会机构部《关于中国银河证券股份有限公司试点开展基金投资顾问业务有关事项的复函》（机构部函[2020]389号） ， 公司与中信建投、中金公司、申万宏源等七家公司成为券商行业中首批公募基金投顾业务试点机构 。
获得业务试点资格后 ， 5月15日公司正式上线公募基金投顾业务 ， 成为北京辖内第一家业务上线券商、行业第一家业务上线大型券商 。 公司已组织第一期25家试点营业部开展业务 ， 统筹业务规范、督导营销合规宣传、组织统一展业培训、更新迭代信息技术系统、优化策略管理 ， 严格遵守监管部门要求和公司合规风控规定 ， 忠实履行业务职责 ， 谨慎勤勉提供服务 ， 有效防范利益冲突 。
财联社采访人员：营业网点众多是银河证券最鲜明的特点 ， 公司年报中称正加速将传统证券经营网点向财富管理中心转型 ， 公司是怎样提升各个营业网点财富管理转型能力的（绩效、能力提升、工具使用等）？营业网点是否有裁撤或扩张计划？对亏损的营业网点 ， 公司会怎样解决问题？
银河证券业务团队：新设营业部的盈利需要一定的培养期 ， 公司会针对性的给与一些帮扶 ， 引导其尽快盈利 ， 同时也通过专项的支持政策鼓励新设营业部因地制宜的特色化的开展各项证券业务 。
我们在去年关闭了一家网点 ， 主要是因为营业地点不合适 。 实体网点作为券商与财富管理客户的一线业务触角 ， 随着财富管理转型的深化 ， 正在积极顺应金融科技的发展 ， 推动功能定位转型 。 下一步 ， 我们的新设网点 ， 将围绕助力实体经济发展、满足开展财富管理业务的需要而进行优化和调整 ， 并将充分利用公司"+互联网"、线上服务体系 ， 促进线上线下融合 ， 拓宽服务半径 ， 提高服务水平 。
财联社采访人员：今年以来 ， 已有至少6家外资控股券商 ， 外资券商的财富管理业务经验相对更丰富 ， 银河证券是制定了怎样的策略来应对外资券商带来的挑战？
银河证券业务团队：外资券商开展财富管理业务有着较为丰富的经验 ， 我们对部分外资券商也进行了调研 。 国内投资者与美国相比 ， 投资者结构、个人投资习惯、投资者专业水平等均有较大差异 ， 且外资券商在国内开展业务时间较短 ， 国外财富管理经验是否能够完全适用于国内市场仍有待验证 。
中国银河证券采取了"双轮驱动 ， 协同发展"的新业务模式和管理体制 ， 财富管理业务作为公司的重要业务之一 ， 秉承"以客户为中心"经营理念 ，围绕"为客户创造价值、与客户共同成长"发展愿景 ， 选择交易型财富管理、配置型财富管理、定制型财富管理 ， 作为挖掘存量客户资产、实现财富管理战略转型的三大突破口 。 建立专业财富管理体系 ， 确保财富管理业务综合实力保持在行业第一梯队 ， 努力为客户提供具有证券行业特色的财富管理服务 。
财联社采访人员：不久之前 ， 第二届中国银河证券、银河期货专业交易策略公开赛的推出 ， 在私募行业内掀起高潮 。 此次赛事与银河证券在财富管理供给端的变革有何关联？
银河证券业务团队：2019年银河证券举办了第一届专业交易策略公开赛 ， 成为市场上影响力最大、参赛产品最多、参赛规模最大的私募实盘比赛 ， 总计参赛产品1647只 ， 累计参赛规模402亿 。 2020年联合银河期货继续举办了第二届专业交易策略公开赛 ， 仅一个月时间报名机构1550家 ， 报名个人980人 ， 参赛产品2246只 ， 在去年的基础上继续增强银河证券、银河期货私募服务品牌 ， 持续提升在私募行业的影响力 ， 打造银河专业策略交易品牌 。


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