新华调查：营业执照换贷款？多开“公户”多卖钱？别信！——近期买卖对公账户不法行为调查( 二 )
源头打击还需堵住漏洞、形成合力
此前,针对企业对公账户被不法分子用于实施电信网络诈骗等活动的情况,公安部在各地部署,严厉打击买卖企业对公账户违法犯罪活动 。
“很多人防范意识仍然不足,认为用自己的身份证去办理对公账户没什么风险 。”北京市华泰律师事务所律师邓佩表示,这些行为不仅可能严重影响个人征信,还可能因涉嫌买卖国家机关证件、公文、印章罪及违反相关金融法律法规而承担不利后果 。
专家认为,实现源头打击相关违法犯罪仍有漏洞要堵 。
“办理营业执照全是网上申报,最多一天报6个,经营地址和注册资金都是假的 。”一名“公户”贩子向采访人员坦言利用了网络申报漏洞,一些地方的工商部门仅对公司注册地址真实性做形式审查,还缺乏事后监管 。采访人员还了解到,部分银行同样存在审核不严等问题,对一人开立五六十个对公账户的情况毫无警觉 。办理对公账户销户时,各银行对是否要求企业法定代表人到场的规定也不一样 。
专家建议,在推进“放管服”改革同时,工商、银行等仍应强化落实监管责任,警惕风险,避免损失 。昆明警方称,此前有一“公户”贩子团伙租用办公室、伪造公司招牌,企图从某银行批量办理对公账户,“可工作人员到现场后发现办公电脑都无法正常使用,察觉异常,就未予办理,避免了风险 。”
云南凌云律师事务所律师孙文杰建议,要形成打击买卖对公账户犯罪的合力,还需公安、银行、工商部门加强信息共享、通报协作等机制 。有关部门可通过联席会议等协调机制,针对相关业务办理过程中出现异常应如何处理及时沟通、决策 。
【新华调查：营业执照换贷款？多开“公户”多卖钱？别信！——近期买卖对公账户不法行为调查】警方提醒,切勿利令智昏,个人应妥善保管好自己的身份证件及信息,企业如有闲置的对公账户应及时销户 。
推荐阅读
![[孩子]熊孩子又被卡头了！这次是这里](http://res.cjrbapp.cjn.cn/a/10001/201909/9f54057298a139a25702070cc370a9c2.jpeg)
- 听到|民房变“鬼屋”？英国一户民居地下传来怪声，调查两年仍没结果
- 不放过|零容忍！青岛三部门联合“暗访”调查 一辆隐患车都不放过
- 恢复基金|欧盟峰会再次延长会期
- 吼堂老火锅要求郑恺督促火凤祥调查涉嫌抄袭事项，并更改营业形象
- 电影节|上海国际电影节：10分钟售票逾10万张
- 涨幅|本周首个交易日：上证综指重返3300点
- 中科院|中科院调查90多人集体离职事件怎么回事？90多人为什么集体离职
- 河南省人力资源和社会保障厅|河南省人力资源和社会保障厅原巡视员田金钢接受纪律审查和监察调查
- 热点|“带疫解封”使全球新增新冠病例数高企
- 人事任免|原中国银监会山西监管局党委书记、局长张安顺接受审查调查