交易■个人存取10万以上要登记？为啥取现要管得这么严？原因何在？
文章图片
近日根据媒体报道 ， 中国人民银行发布了关于开展大额现金管理试点的通知 。 通知中显示 ， 此次试点将先在河北省开展 ， 再推广至浙江省、深圳市 。 河北省自2020年7月起开展试点；浙江省、深圳市自2020年10月起开展试点 。 试点为期2年 。
在试点通知的附件《大额现金管理先行试点方案》中指出 ， 经试点银行调研分析 ， 各地对公账户管理金额起点均为50万元 ， 对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元 。 央行督促试点行、银行业金融机构提前进行业务准备 ， 按照《大额现金管理先行试点方案》统筹推进试点各项工作 。
央行要求试点银行金融机构要明确大额现金存取业务管理范围 。 既不影响个人、企业特别是个体工商户正常、合理的用现需求 ， 也要对监测非常规大额用现行为有针对性 。 央行还提出 ， 试点行要指导银行业金融机构自行建立相关预约规则 ， 明确客户预约的时间、渠道方式、信息要素、并保存预约信息 ， 向试点行报送 。
【交易■个人存取10万以上要登记？为啥取现要管得这么严？原因何在？】很多人都会觉得奇怪 ， 为什么我从银行取钱反而还要登记呢？这其中的原因到底是怎么回事？
首先 ， 我们要弄清楚的 ， 这个取钱可不是一般意义上的取钱 ， 而是取的是现金 ， 如果大家只是从一家银行转到另外一家银行账户的话 ， 实际上并不需要做这样的登记 ， 而现金就必须要进行这样的登记 ， 所以这其中的原因应该是在现今之上 ， 我们到底该怎么看这件事呢？这是因为现金是一种非常特殊的支付方式 ， 在人类历史之上 ， 我们一般情况下形成的所谓一般等价位 ， 就是我们所说的货币基本形式都是一种商品 ， 比如说之前的黄金白银 ， 甚至于说贝壳之类 ， 后来才逐渐演化成为了我们所熟悉的纸币 ， 也就是大家日常使用的现金 。 现金相比于我们其他的支付方式来说 ， 最大的不同就是一种不记名的支付方式 ， 大家一旦使用现金进行支付 ， 其实往往就将自己的支付行为游离于银行之外 ， 实际上也不再受到监管体系的监管 ， 这也是为什么 ， 之前不记名的比特币会受到世界各国的严控的原因 。
其次 ， 我们再来看为什么国家会对大额取现有如此大的监管？这是因为在当前移动支付如此发达的今天 ， 需要用到大额现金的场合是非常少的 ， 基本上移动支付就可以涵盖几乎所有的支付场景 ， 即使某些地方可能二维码或者手机扫码支付没有那么方便 ， 但是银行卡支付也基本可以把大额支付全部涵盖掉了 。 一般情况下比较合法合规的交易场景 ， 大家为了更加方便便捷安全 ， 都会愿意选择使用法定的商业银行或支付机构的支付方式 ， 比如说采用pos机或者使用mis扫码机只有一些非法的交易场合才会对大额现金支付有那么青睐 。 也正是如此 ， 国家对大额现金交易才会采用一种比较严控的措施 ， 目的也非常简单 ， 就是通过对大额现金交易的管控 ， 从而确保整个市场的安全 。
我们可以理解 ， 这种取现金进行严格登记的做法 ， 实际上是为了维护整个金融市场的稳定 ， 从而也是为了防止违法犯罪的发生 ， 特别是为了防止洗钱现象的出现 。 对于我们日常生活其实并不会产生太大的影响 ， 大家没必要过度担心了 。
推荐阅读
- 三家|一笔交易涉及三家上市公司，工业富联拟5.6亿元成鼎捷软件第一大股东
- 龟鳖行情与技术|各地龟苗交易动态
- 股权|审查不严、违规关联交易“踩红线”中小银行股权管理暗藏隐忧
- 一个人与204人密切接触，一图读懂女子行动轨迹
- 国际花边报道|媒体建议火箭做4换1交易，两主要轮换成筹码，16+3神射加盟休城？
- 美搭说说大文|湖人夺冠最后一块拼图？19+6+4悍将，值得湖人全力交易！
- 监管|审查不严、违规关联交易“踩红线”中小银行股权管理暗藏隐忧
- 会长|炉石传说：还有这个英雄？安德罗妮无脑大王现场教学，稳稳上分个人总结
- 龙百万|一个小图标，藏着20个人，这才是吃鸡游戏中真正的质量局！
- 末初说历史吐司|戴维斯前队友，是湖人夺冠最后一块拼图，湖人应准备好交易筹码！