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非法集资远离非法集资 警惕这十大“危险”领域

防范非法集资 ， 维护金融环境 ， 全国、省、市确定在2020年6月份集中开展以守住钱袋子 ， 护好幸福家为主题的宣传月活动 ， 并确定6月15日为集中宣传日 。
6月9日 ， 2020年度武汉市防范非法集资等金融风险宣传教育月正式启动 。 今年 ， 武汉市将聚焦防范非法集资、P2P网络借贷等金融风险 ， 突出防范利用疫情、复工复产等噱头开展违法违规金融活动的宣传教育 ， 提升群众防范意识和能力 。
今年是防范化解重大风险攻坚战和全面建成小康社会收官之年 ， 防范化解重大金融风险任务艰巨、责任重大 。 据了解 ， 目前 ， 非法集资等金融风险高发的领域包括融资中介、网络借贷、私募基金、影视文化、批发零售、电子商务、房地产、交易场所、涉农合作组织、资源开发、养老服务、医疗健康、民办教育等行业 。
而金融风险高发的地段包括商业中心、商务楼宇、科技园区、临街门店商铺等商业聚集区 ， 商场、超市、公园、社区、城镇市场、农村集市等人员密集区域 。 由于金融知识缺乏 ， 防范意识差 ， 其中最容易上当受骗的则多为留守老年、打工族、在读大学生、退休人员等群体 。
由于今年疫情的特殊原因 ， 武汉市今年将运用网络直播、小视频、微信等网络宣传载体为主 ， 紧密结合经侦宣传日、普法教育、扫黑除恶专项斗争等活动 ， 通过案例警示教育、案例点评分析等途径 ， 开展七进宣传 ， 推进宣传教育进机关、进学校、进企业、进社区、进村组、进家庭、进网点 。
在防疫的同时 ， 千万不要忘记防骗 。 武汉市地方金融工作局提醒 ， 尤其是以下马甲 ， 一定要高度警惕 ， 如金融创新金融科技消费返利金融互助虚拟货币爱心慈善养老扶贫炒期货外汇一带一路共享经济物联网等 。 不法分子往往利用这些看似高大上名词作为幌子 ， 开展非法集资的行为 。
正值疫情的特殊时期 ， 更要擦亮眼睛 ， 认清非法金融活动 ， 拒绝高利诱惑 ， 远离非法集资 。 武汉市地方金融工作局再次提醒 ， 不要轻信低成本高收益的忽悠 ， 不要轻信众筹返利返本的噱头 ， 不要借债投资 。
当前非法集资的十大重点领域
（一）民间投融资中介机构非法集资
一是承诺无风险、高收益 ， 公开向社会发售理财产品吸收公众资金 ， 甚至虚构投资项目或借款人 ， 直接进行集资诈骗 。 二是为资金的供需双方提供中间介绍或担保等服务 ， 利用多对一或资金池的模式为涉嫌非法集资的第三方归集资金 。 三是实体企业出资设立投融资类机构为自身融资 ， 有的企业甚至自设或通过关联公司开办担保公司 ， 为自身提供担保 。
（二）网络借贷机构非法集资
一是一些网贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人 ， 或者先归集资金、再寻找借款对象等方式 ， 使出借人资金进入平台的中间账户 ， 形成资金池 ， 涉嫌非法吸收公众存款 。 二是一些网贷平台未尽到身份真实性核查义务 ， 未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息 ， 向不特定对象募集资金 。 三是个别网贷平台编造虚假融资项目或借款标的 ， 采用借新还旧的庞氏骗局模式 ， 为平台母公司或其关联企业进行融资 ， 涉嫌集资诈骗 。
（三）虚拟理财涉嫌非法集资
一是以互助慈善复利等为噱头 ， 无实体项目支撑 ， 无明确投资标的 ， 靠不断发展新的投资者实现虚高利润 。 二是以高收益、低门槛、快回报为诱饵 ， 利诱性极强 ， 如MMM金融互助社区宣称月收益30%、年收益23倍的高额收益 ， 投资60元-6万元 ， 满15天即可提现 。 三是通过设置推荐奖管理奖等奖金制度 ， 鼓励投资人发展他人加入 ， 形成上下线层级关系 ， 具有非法集资、传销相互交织的特征 。
（四）房地产行业非法集资
一是房地产企业违法违规将整幢商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售 ， 通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购 ， 诱导公众购买 。 二是房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前 ， 有的甚至是项目还没进行开发建设时 ， 以内部认购、发放VIP卡等形式 ， 变相进行销售融资 ， 有的还存在一房多卖 。 三是房地产企业打着房地产项目开发等名义 ， 直接或通过中介机构向社会公众集资 。


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