江苏龙网

  1. 首页 > 资讯 > 财经 > >

成都商报红星新闻|民生招商广发三家银行被同一人骗4次，涉案金额5.6亿，客户经理均被判刑


近日 ， 中国裁判文书网公开了一份违规出具金融票证二审刑事判决书 ， 民生、招商、广发三家银行全部被骗取银行承兑汇票 ， 涉案合计金额高达5.6亿元 ， 三家银行涉案的客户经理均因违规出具金融票证被判刑 。
成都商报红星新闻|民生招商广发三家银行被同一人骗4次，涉案金额5.6亿，客户经理均被判刑
本文插图

裁判文书网判决书
骗取银行承兑汇票合计5.6亿元
银行承兑汇票是由付款人委托银行开具的一种延期支付票据 ， 票据到期银行具有见票即付的义务 ， 票据最长期限为一年 ， 票据期限内可以进行背书转让 。
裁判文书显示 ， 2013年 ， 舞钢金益全商贸有限公司（以下简称“金益全公司”）法定代表人宋某 ， 虚构金益全公司与舞阳钢铁有限责任公司（以下简称“舞钢公司”）的业务交易 ， 指使金益全公司的工作人员张某等人制作虚假的业务合同（《钢材买卖合同》） ， 再向三家银行申请办理银行承兑汇票 。 三家银行的涉案客户经理均未认真审查金益全公司所提供的业务合同的真实性 ， 违规帮助宋某办理了银行承兑汇票 。
经审理查明 ， 宋某等人在中国民生银行南阳分行（以下简称“民生南阳分行”）、招商银行股份有限公司郑州分行（以下简称“招商郑州分行”）、广发银行股份有限公司平顶山分行（以下简称“广发平顶山分行”）骗取总计达5.6亿元的银行承兑汇票 ， 其中民生南阳分行合计2.8亿元、招商郑州分行合计2亿元、广发平顶山分行合计8000万元 。
民生南阳分行两次中招 ， 被骗2.8亿元
裁判文书显示 ， 宋某等人分两次合计骗取民生南阳分行银行商业承兑汇票2.8亿元 ， 每次1.4亿元 。
经审理查明 ， 2013年2月 ， 宋某虚构金益全公司与舞钢公司业务交易 ， 指使张某等人制作虚假的《钢材买卖合同》 ， 并把材料提供给了本案被告人之一的李某晓 ， 申请办理银行承兑汇票 。
时任民生南阳分行金融部总经理助理、客户经理的李某晓 ， 没有认真审查上述业务合同的真实性 ， 仍违规利用2012年3月27日民生南阳分行、金益全公司、舞钢公司签订的《动产融资差额回购协议》 ， 为金益全公司办理银行承兑汇票 ， 使得宋某顺利取得 1.4 亿元银行承兑汇票 。
2013年8月 ， 金益全公司在南阳民生银行2013年2月份所办理的1.4亿元银行承兑汇票到期 ， 宋某通过向出资人巴某融资1亿元 ， 并由李某晓帮助从李江处融资4400万元 ， 偿还了前述1.4亿元银行承兑汇票的敞口7000万元 ， 并交纳了新办理的另一笔1.4亿元银行承兑汇票的保证金7000万元 。
而在2013年8月宋某申请民生南阳分行办理1.4亿元银行承兑汇票过程中 ， 李某晓收到材料后依然没有认真审核合同真实性 ， 且明知舞钢公司已不再对外签订三方协议 ， 仍违规帮宋某完成签署该行与金益全公司、舞钢公司的《动产融资差额回购协议》 ， 并使金益全公司取得该行的授信 。
宋某将其中1亿元银行承兑汇票偿还给了出资人巴某 ， 将剩余4000万元银行承兑汇票偿还给了李江 。 截止案发 ， 宋某尚有7000万元银行承兑汇票敞口未归还南阳民生银行 。
2014年2月24日 ， 民生南阳银行通过民生郑州分行 ， 从舞钢公司存在民生郑州商都路支行的7500万元定期保证金中扣划了约6911.03万元 ， 以抵偿7000万元承兑汇票损失 。
而上述扣划还引发了新的纠纷 。 2014年4月 ， 舞钢公司作为原告 ， 以民生银行郑州商都路支行为被告 ， 向法院提起民事诉讼 ， 民生南阳分行作为第三人申请参加民事诉讼 ， 后郑州中院以民事诉讼涉及刑事犯罪为由裁定中止审理 。
骗取招商郑州分行1亿元
2013年2月和3月 ， 宋某依旧使用虚构交易做假合同的方式 ， 将虚构的业务合同提供给郑州招商银行业务经理司某申请办理银行承兑汇票 。
法院查明 ， 在办理银行承兑汇票过程中 ， 司某没有认真审查合同真实性 ， 违规帮宋某完成签署招商郑州分行与金益全公司、舞钢公司签订《业务合作协议书》 。 使宋某能够分别于2013年2月和3月顺利在该行办理出6000万元和4000万元的银行承兑汇票 。


推荐阅读


上一篇：新金融传媒|可口可乐等90多家企业抵制，脸书市值蒸发558亿美元！

下一篇：基尔摩斯|50亿—100亿的明星基金经理，最后11位