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北京商报|银行将获券商牌照引猜想，金融混业改革提速，证监会如此回应


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沉寂了多年 ， 商业银行有望运作券商牌照的计划再次被重新提及 ， 6月27日 ， 有媒体援引权威人士消息称 ， 证监会计划向商业银行发放券商牌照 ， 或将从几大商业银行中选取至少两家试点设立券商 ， 一时间引发市场热议 。
6月28日晚间 ， 证监会新闻发言人回应 ， “发展高质量投资银行是贯彻落实国务院关于资本市场发展决策部署的需要 ， 也是推进和扩大直接融资的重要手段 。 关于如何推进 ， 有多种路径选择 ， 现尚在讨论中 。 ”事实上 ， 目前多家银行都在香港成立了投行公司 。 在分析人士看来 ， 银行通过增持券商牌照 ， 拓展了业务范围 ， 同时也有助于提升投行业务的专业性 ， 试点设立券商也成为金融机构混业经营的又一次尝试 。
北京商报|银行将获券商牌照引猜想，金融混业改革提速，证监会如此回应
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银行设立券商传闻再袭来
6月27日 ， 一则消息引起金融行业热议 ， 有媒体援引权威人士消息称 ， 证监会计划向商业银行发放券商牌照 ， 传言中更是提及了“或将从几大商业银行中选取至少两家试点设立券商 。 ”
面对市场讨论的不断升温 ， 6月28日 ， 证监会新闻发言人表示 ， “我们已关注到媒体报道 ， 证监会目前没有更多的信息需要向市场通报 。 发展高质量投资银行是贯彻落实国务院关于资本市场发展决策部署的需要 ， 也是推进和扩大直接融资的重要手段 。 关于如何推进 ， 有多种路径选择 ， 现尚在讨论中 。 不管通过何种方式 ， 都不会对现有行业格局形成大的冲击 。 ”
事实上 ， 商业银行设立券商的风声近年来屡次传出 ， 2014年5月 ， 国务院发布的《关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》提到支持符合条件的其他金融机构在风险隔离基础上申请证券期货业务牌照；支持证券期货经营机构与其他金融机构在风险可控前提下以相互控股、参股的方式探索综合经营 。 彼时 ， 市场一度认为是这是允许银行设立券商的政策逐渐松绑信号 。
随后的2015年3月 ， 时任证监会发言人张晓军表示 ， 证监会正在研究商业银行在风险隔离的基础上申请券商牌照的制度和配套安排 ， 但政策落地尚无明确时间表 。 在监管发声后没多久 ， 2015年7月 ， 首次传出交通银行将获得券商牌照的消息 ， 4年之后的2019年4月 ， 工商银行将获得券商牌照的事情又开始流传 。
银行要拿券商牌照传言又来 ， 这次会成真吗？市场人士普遍认为 ， 券商牌照放开是大势所趋 ， 在中南财经政法大学数字经济研究院执行院长盘和林看来 ， 国内的券商行业 ， 不能算严格意义的投行 ， 但是国内的银行 ， 也不仅仅做传统商业银行的事情 ， 大多数商业银行是有投资银行部的 ， 自营证券投资也存在 。 所以 ， 给银行发券商牌照本身是水到渠成 。
从目前法规来看 ， 《商业银行法》第四十三条规定 ， 商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务 ， 不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资 ， 但国家另有规定的除外 。
虽然受到政策限制 ， 但目前多家银行都通过“曲线”方式开展券商业务 ， 例如 ， 中国银行通过全资控股的中银国际设立并控股了中银证券 ， 2020年2月26日 ， 中银证券在上交所主板成功上市 ， 这也是国有大行旗下唯一一家A股上市的券商 。 从赚钱能力来看 ， 2019年末中银国际资产总额686.39亿港元 ， 全年实现净利润14.79亿港元 。
其他商业银行的业务布局中 ， 工银国际主要提供企业融资、投资管理、销售交易及资产管理等各类金融业务 ， 2019年末总资产为85.21亿美元 ， 全年实现净利润2亿美元；建银国际业务范围包括上市保荐与承销、企业收购兼并及重组、直接投资、资产管理、证券经纪、市场研究等 。 2019年末 ， 建银国际资产总额757.27亿元 。 农银国际在香港可从事上市保荐承销、债券发行承销等金融服务 ， 2019年末 ， 总资产达到393.89亿港元 ， 2019年实现净利润13.67亿港元 。


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