简单观察|高净值人群信任的理财师需要具备哪些能力？( 二 )
如果是这样 ， 我们所要做的事情就比较简单了 ， 就是通过对客户家庭状况的分析为他做好合理的规划方案 。 比如说出他的痛点 ， 并把他的担忧全部拿走 ， 然后解决他的问题 ， 完成他的心愿 。
我在学完RFP后 ， 整体的理念和构建的体系发生了很大的变化 。 因为RFP要学习的内容是基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划 ， 当我学完这些发现其中的理论内容能够真正的用到工作之中 ， 尤其是高级财务策划部分的案例指导 ， 让我重新站在一个新的高度去看高净值人群的资产保全问题 。
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对于一个不具备财富驾驭能力的人而言 ， 一次性给他一笔巨额的财富 ， 将会是一场灾难 。 因为“富一代”经历了艰苦创业 ， 创造出大笔财富 ， 他们对财富的掌控能力会比较强 。 但是他的子女是含着金钥匙出生的 ， 他没有经历过这种特别艰苦的创业和磨炼自己的时期 ， 不见得他就能够驾驭这种大笔的财富 。 大家听到过国外的很多案例 ， 有人中了彩票之后 ， 一下子拿了好几亿美元或者英镑 ， 然后挥霍一空 ， 最后吸毒自杀 。 为什么？因为财富来得太突然了 ， 你没有经历过这个过程 ， 你就没有办法驾驭财富 。 就像你不会开车 ， 突然给了你一辆法拉利跑车 ， 虽然法拉利很美 ， 但是带给你的也许就是毁灭 。
所以在财富的代际传承这一块 ， 我们可以通过提供综合保险理财方案 ， 帮助他们的下一代建立一个源源不断出产现金的备用企业 ， 让孩子拥有与生命等长的现金流 。
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RFP课程优势
RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的 ， 而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容 ， 而RFP的课程设置完全以此为基础 。
RFP里面有五门课程 ， 第一门基础财务策划 ， 是帮助大家掌握基础的理财概念 ， 投资策划实务、保险及退休策划、税务及财产传承规划及财富管理的法律智慧 ， 则是分别解决专项理财目标 ， 而第五门课程财务策划实战操作指引 ， 则是将所有上述专项规划进行系统整合 ， 因为家庭的理财目标一般不止一个 ， 需要系统掌握 。 所以 ， RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑 ， 是非常系统且专业的内容 。
【简单观察|高净值人群信任的理财师需要具备哪些能力？】
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