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诺亚诺亚财富5亿私募产品踩雷始末：高风险股权包装成低风险固收产品

诺亚诺亚财富5亿私募产品踩雷始末：高风险股权包装成低风险固收产品
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来源|21世纪经济报道
采访人员|侯潇怡
编辑|张星
7月1日 ， 誉衡药业(002437,股吧)（002437.SZ）发布了《关于控股股东所持部分公司股份司法拍卖过户完成的公告》 ， 因债务违约于今年6月完成拍卖的1.05亿股公司股票已正式完成过户登记 。
但对诺亚财富的投资人来说 ， 这还远远称不上是一个好消息 。
近日 ， 21世纪经济报道采访人员获悉 ， 诺亚旗下子公司诺亚正行销售的一款私募基金出现逾期 ， 这款私募基金名为创世安霖二号私募投资基金 ， 成立于2017年4月 ， 期限3年 ， 应于2020年4月到期 ， 其债务人就是誉衡药业的控股股东 ， 誉衡集团 。
但据该私募基金投资人表示 ， 2018年8月份之后 ， 该基金的兑付已经不正常 ， 2019年更是一次都没有兑付过 ， 但诺亚一直未对投资人告知真实情况 ， 直到2020年3月20日 ， 诺亚召开投资人说明会 ， 投资人才知晓誉衡集团已经完全丧失流动性 ， 该产品进入了无限期的逾期状态 。
但对“踩雷”的数百名投资人而言 ， 令他们难以接受的是 ， 这款产品在对投资人进行宣传销售时 ， 一直被当作低风险的固定收益类产品 ， 其出现在诺亚APP中的类别也是固定收益类 。 直到2020年3月 ， 诺亚与投资人的沟通会上 ， 投资人才被告知这是一款高风险的股权并购基金 。 诺亚财富之后将该产品移出了类固收类别 ， 并在后台更改了该款基金的名称和产品信息 。
此外 ， 多位投资人对21世纪经济报道采访人员表示 ， 他们一直不知情 ， 诺亚发行的该款基金属于中间级 ， 优先级为出资30.6亿元的渤海银行 ， 远超中间级和劣后级的金额 ， 这导致诺亚即使赢了官司也并没有优先处置权 。
21世纪经济报道采访人员就此产品违约事件向诺亚财富求证 ， 诺亚财富官方回函表示 ， 自基金遭遇风险 ， 公司立即采取行动 ， 积极通过多方途径包括法律诉讼要求誉衡集团履行责任 ， 截止到目前 ， 基金累计向投资人进行收益预分配的款项约为基金初始投资款的14.57% 。 而在未来 ， 诺亚将继续履行管理人职责 ， 尽全力继续推动基金退出 。 目前对风险资产处置需要以时间换空间 。
21世纪经济报道采访人员也就此事向渤海银行进行求证 ， 但截至发稿 ， 渤海银行尚未对此事对采访人员进行回复 。
缘何爆雷？
从2019年起 ， 诺亚似乎就频频因踩雷进入市场视野 ， 承兴国际34亿踩雷风波未平 ， 2020年3月又爆出踩雷口袋科技 ， 间隔不过一月 ， 4月又踩雷誉衡集团 。
此次 ， 诺亚财富缘何踩雷？
一切源于2017年 ， 昔日黑龙江首富朱吉满主导誉衡集团进行的一起并购案 。
2017年5月10日 ， 信邦制药(002390,股吧)公告称 ， 其实控人张观福将以每股8.424元价格 ， 将其所持信邦制药约3.59亿股股份 ， 出售给誉衡药业实控人朱吉满、白莉惠夫妇 ， 交易总价约30亿元 。
而并购所需的资金则来源于誉衡药业实控人夫妇为主筹集的并购基金 。 资料显示 ， 该并购基金整体规模为46.6亿元 ， 其中由渤海银行通过华西证券设立华西证券汇智1号定向资产管理计划参与优先级投资 ， 出资总计30.6亿元；共青城磐晖投资管理合伙企业（有限合伙）参与中间级 ， 出资8亿元 ， 其中芜湖歌斐资产管理有限公司旗下私募股权基金创世安霖基金（一号、二号）出资5亿元 ， 北京磐晟投资管理有限公司磐晟磐瀚投资基金一号出资3亿元 。 作为实控人出资方 ， 上海乾临国际贸易有限公司参与劣后级 ， 出资8亿元 ， 上海乾临是誉衡集团全资子公司 。 并购基金再通过信托通道 ， 成立单一信托计划最后放款给哈尔滨誉衡集团 。
这意味着 ， 誉衡集团自己只出了8亿元 ， 放大了近5倍杠杆 ， 拿到了渤海银行、诺亚和磐晟共38.6亿元资金 ， 而这起并购只花了30亿元左右 ， 剩下的资金流向哪里 ， 并不得而知 。


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