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证券时报|银保监会：这38名股东影响太恶劣，涉六大问题，已采取措施！名单首次公布，严监管继续( 二 )


“三管齐下”从严管理银行保险机构股东股权
银保监会成立以来 ， 持续开展股东股权和关联交易整治 ， 果断清理高风险机构违规股东股权 ， 并制定了一系列完善银行保险机构公司治理的监管规定 ， 足见金融监管部门对金融机构公司治理的日益重视 。
为何金融机构的公司治理尤为重要？郭树清撰文指出 ， 金融机构多数具有外部性强、财务杠杆率高、信息不对称严重的特征 。 只有规范的公司治理结构 ， 才能使之形成有效自我约束 ， 进而树立良好市场形象 ， 获得社会公众信任 ， 实现健康可持续发展 。
“我国金融机构公司治理与高质量发展的要求相比还有差距 ， 还不能完全适应金融业快速发展、金融体系更加复杂和不断开放的趋势 ， 尚不完全符合现代金融企业权利责任对等、激励约束相容、风险控制严格的特征 。 ”郭树清称 ， 主要表现为：一些机构党的领导和党的建设薄弱；股权关系不透明不规范；股东行为不合规不审慎；董事会履职有效性不足；高管层职责定位存在偏差；监事会监督不到位；战略规划和绩效考核不科学 。 就中小银行和保险、信托公司而言 ， 最突出的不良案例是大股东操控、内部控制 ， 还有比较普遍的行政干预现象 。
银保监会上述负责人也表示 ， 银行保险机构具有外部性强、财务杠杆率高、信息不对称严重等特征 ， 不同于一般工商企业 ， 对其股东股权必须从严管理 。 下一步 ， 银保监会将做到“三管齐下”：
一是压实机构的股东股权管理主体责任 。 督促银行保险机构优选投资者 ， 加强股东资质和入股资金审查 ， 建立和完善股东股权和关联交易管理制度 ， 落实股权事务管理责任 。 同时 ， 持续优化董事会、监事会等公司治理运行机制 ， 为股东依法合规参与公司治理创造良好环境 。
二是加强股东教育和行为约束 ， 强化股东的守法意识、诚信意识、责任意识 ， 督促其依法依规行使股东权利、担当股东责任 。
三是提高股东股权监管水平 。 加强股东和资金来源的穿透监管 ， 确保股东资质和资金来源合法合规 。 规范股权质押、股份转让等行为 ， 完善关联交易监管制度 ， 并督促银行保险机构及时弥补公司治理漏洞和短板 ， 防止股东不当干预机构正常经营 。
郭树清也指出 ， 要依法清理规范金融企业股权关系 。 金融管理部门要配合各级地方政府 ， 认真做好城商行、农商行、农信社等金融机构的改革和整顿工作 。 要做到坚守“三条底线”：
一是“长期稳定”底线 。 依法保护产权 ， 在保持股权总体稳定的前提下 ， 持续优化股权结构 。 通过大股东减持、增资扩股、扩大开放等方式 ， 引进注重机构长远发展、资本实力雄厚、管理经验丰富的战略性股东 。 深化中小金融机构改革 ， 必然进行许多兼并重组 ， 但社会资本占主体的格局不会改变 。
二是“透明诚信”底线 。 严格规范股权管理 ， 严格审查股东资质 ， 有效识别主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人 ， 提高股权透明度 。
三是“公平合理”底线 。 切实加强股东行为约束 ， 进一步规范股权质押、股份转让等行为 ， 严格控制关联交易 ， 严格约束控股股东行为 ， 防止控股股东不当干预机构经营 ， 侵犯中小股东利益 。 按照依法合规、分类处置、稳妥推进的原则 ， 有序处置存量不合规股权 。
将建立公开违法违规股东常态化机制
银保监会此次公开银行保险机构重大违法违规股东名单只是一个开始 ， 据了解 ， 银保监会将建立公开重大违法违规股东的常态化机制 ， 公布更多违法违规股东 ， 并进一步完善公开方式 ， 加大公开力度 。
同时 ， 银保监会将继续深入排查整治违法违规股东股权 ， 加强股东行为约束和关联交易监管 ， 切实完善银行保险机构公司治理结构 ， 为银行业保险业长期稳健发展打下坚实基础 。
对于公开违法违规股东名单 ， 银保监会上述负责人强调 ， 公开的一个重要目的是更好发挥市场和社会监督作用 。 市场监督是约束银行保险机构及其股东行为的重要力量 ， 巴塞尔协议将市场约束作为三大支柱之一 ， 放在与“监管部门的监督检查”同等重要的位置 。 这次公开 ， 也是引导各银行保险机构利益相关者以及社会公众 ， 共同关注和监督机构股东行为 ， 营造全社会共同监督的良好氛围 ， 让股东违法违规行为无处遁形 。


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