银行|煤老板伪造公章从平安银行骗贷1亿元 银行风控或现纰漏( 二 )
分析认为 ， 金融系统持续爆发“骗贷”案件 ， 一般有2个共同点：一是银行“内鬼”协助作案；二是银行内部风险管理出现纰漏 。
近日中国裁判文书披露一则刑事判决书显示 ， 在2012年至2014年的2年内 ， 一高中文化男子朱某 ， 伙同高某、王某等14人采用虚构贷款主体身份 ， 编造虚假理由 ， 伪造贷款资料等方式 ， 用近乎相同手法对凉山州商业银行骗贷38次 ， 骗得资金共计2.81亿元 。 而在明知朱某等人信贷资料造假情况下 ， 时任凉山州商业银行的副行长陈某、凉山州商业银行小贷中心任主任毛某 ， 仍然利用职务便利为朱某“开绿灯” 。
去年7月 ， 银保监会向各大银行、保险公司下发《中国银保监会办公厅关于推动供应链金融服务实体经济的指导意见》 。 《意见》指出 ， 要坚持交易背景真实 ， 严防虚假交易、虚构融资、非法获利现象 。 特别是加强真实性审查 ， 银行业金融机构在开展供应链融资业务时 ， 应对交易真实性和合理性进行尽职审核与专业判断 。
银保监会首席检查官杨丽平也强调 ， “银行要加强风险防范 ， 核心企业和上下游企业要诚信 ， 不能做假 ， 本身没有交易你说有交易 ， 然后进行这样的融资 ， 这是违法违规的 。 基于真实的交易 ， 银行能够提供支持的就应该提供支持” 。
严防虚假交易、加强内部风险管理 ， 银行业还有很长的路要走 。
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