风起区块链 会是1CO一样的泡沫吗？，DeFi市场迅猛发展( 二 )
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Compound成为了最受欢迎的DeFi借贷协议 ， 并在总锁定价值上超过了MakerDAO ， 总锁定价值超过了1亿美元（20年7月3日 ， Compound的TVL为6.245亿美元 ， Maker为5.104亿美元） 。 到6月16日协议的治理和奖励代币COMP推出时 ， Compound的TVL急剧上升 。 6月23日 ， 该代币价格在CoinbasePro上从90美元迅速爆涨到400多美元 ， 不过目前已经回调到180美元左右 。
Compound的流通供应量约占其总供应量的25% ， 即使如此 ， 也足以在市值上也超过MakerDAO（分别为4.64亿美元和4.5亿美元） 。
与2017年的差异
现在有大量业内人士表示担心 ， 这次DeFi的炒作与2017年的「ICO泡沫」一样 。 我们认为 ， 有必要概述一些明显的差异 。
大多数DeFi项目都是传统企业的去中心化对标项目 ， 它们所迎合的市场存在已久 ， 而且它们相对于加密领域的比例是巨大的 。 我们有理由认为 ， DeFi项目可以抢占该现有市场的一部分 ， 因为它们提供的是类似的服务（只是工作原理不同） 。 另一方面 ， 许多ICO都在试图创造新的市场 ， 他们的用例并不那么简单 。
DeFi协议中涉及到了真实的资产 ， 虽然它们是数字资产 ， 但它们仍然被锁定在智能合约中 ， 代表着贷款的抵押品 ， 与锁定资产提供流动性一样 。 它们并不是纯粹靠投机性的激励来产生收益 ， 但它们是项目运作的必要「齿轮」 。
DeFi产品通常不会吸引不合格的投资者 ， 因为它们中的大多数都有实用代币 ， 一般不会被视为投机性资产类型 。
以太坊
我们可以从目前的情况中学到什么？
在以太坊上推出的DeFi项目越多 ， 我们就越明白PoW可能会成为此类项目的障碍 。
在过去的一个月里 ， 我们看到交易成本急剧上升 ， 这是区块链行业的原生条件 。 随着用户及其交易量的增长 ， 交易成本也在增长 ， 这可能会大大减缓采用的速度 。 低价值的交易变得实在是太贵了 。 从下图可以看出 ， 6月10日和11日就是异常昂贵的日子 。
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而再次 ， 以太坊~13秒的区块时间的限制 ， 使得区块链开发者无法构建需要高tps的DApp 。 对于DApps来说是一个潜在的瓶颈 。
以太坊2.0将能够解决这些问题 ， 使面向金融的DApps能力更强 ， 消除区块时间和高GasPrice的限制 。
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从2020年开始 ， 全网Gas量稳步上升 ， 6月份更是出现大幅增长 。
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尽管DeFi的炒作大多涉及ETH类项目 ， 但交易量也在稳步增长 ， 不过仍未达到1,349,890的ATH 。 6月份交易量的大幅增长 ， 主要归功于DeFi用户数量的增长 。
加密魔力
市场上有一些不寻常的使用案例：可以用一种资产作为抵押品 ， 借出另一种资产 ， 交换后再次借入该资产 ， 实际收益率为负 ， 但同时由于COMP的急剧增长而获得正收益价格 。 这是一种相当诡异的情况 ， 用户可以创造出具有一定风险的复杂方案来赚钱 ， 因为「高风险高回报」的全球心态与加密行业持久相连 。 这在任何传统的银行背景下都是行不通的 。 只是因为COMP的投机性太高 ， 才会奏效 。
财务吸引力
如果加密技术应用的趋势继续下去 ， 货币到加密技术的网关将进一步发展 ， 那么与传统金融市场相比 ， DeFi项目将极具吸引力 。 像Compound这样的借贷平台在提供相同服务的同时 ， 其利率比大多数一线银行高得多（甚至在某种程度上更好 ， 考虑到借款人是超额抵押的） 。
Balancer漏洞
据Coindesk报道 ， DeFi流动性提供商BalancerPool在6月29日凌晨承认 ， 它已经成为一个黑客攻击的受害者 ， 该黑客利用一个漏洞 ， 欺骗释放了价值50万美元的代币 。
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