每日经济新闻|连80多岁的老人都不放过！银行原客户经理兜售假理财诈骗5000多万，部分资金竟用于炒股……( 二 )
据一审法院认定事实：麦某伪造《道富资产-光大银行-中融融金1号专项资产管理计划资产管理合同》等理财产品合同书 ， 虚构为光大银行代售的理财产品 ， 骗得多位被害人签订虚假投资理财产品合同 ， 通过其投资上述虚假理财产品 ， 并向其控制的银行账户支付投资款 。 从2014年5月至2015年5月 ， 麦某诈骗被害人投资款项合计5005.05万元 ， 其中诈骗刘辅明520000元 。 2015年3月10日 ， 刘辅明按照麦某指引使用光大银行东风支行配给的专用电脑 ， 通过网银操作 ， 从刘辅明的中国光大银行账号为662×××31账户中转款520000元 ， 收款人户名为“谢雪梅” 。 麦某并未为刘辅明购买理财产品 。
2017年12月21日 ， 广州市中级人民法院作出（2017）粤01刑初16号刑事判决：一、麦某犯合同诈骗罪 ， 判处有期徒刑十五年 ， 并处罚金200万元；二、侦查机关扣押丰田牌小汽车1辆（车牌号粤粤Ａ×××××予以拍卖 ， 所得款退赔张伟健等16名被害人；三、继续追缴麦某违法所得5005.05万元 ， 退赔给被害人……其中 ， 刘辅明520000元…… 。 追缴不足以清偿前述被害人损失的 ， 责令麦某向前述被害人退赔 ， 退赔数额以前述追缴数额为限 。 一审判决认定事实基本清楚 ， 适用法律正确 ， 实体处理恰当 ， 应予维持 。
此外 ， 据民事判决书显示 ， 光大银行东风支行作为专业的金融机构 ， 其内部管理不善、监管存在重大漏洞 ， 在麦某实行侵权行为的过程中未能尽到应有管理职责 ， 存在明显过错 。 光大银行东风支行上诉称其尽到了监督管理的责任 ， 但根据（2017）粤01刑初16号刑事判决查明的事实 ， 光大银行东风支行的负责人确认该行柜台业务专用章及业务讫章等都是由麦某保管 ， 麦某亦供述光大银行东风支行难以监管通过网银支付的销售 ， 其利用该监管漏洞售假诈骗；而事实上麦某也利用光大银行东风支行的监管漏洞长期犯罪未被发现 ， 造成多位被害人利利益损害的严重后果 。
最终 ， 据民事判决书显示 ， 维持原审法院判决光大银行东风支行应当对麦某在刑事案件中退赔不足部分向刘辅明承担补充赔偿责任 。
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