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资管科技|德国保险巨头安联接手，泰康在线连续4年亏损，高盛减仓泰康保险

资管科技|德国保险巨头安联接手，泰康在线连续4年亏损，高盛减仓泰康保险
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作者：汴燕
出品：资管科技
过往20年来 ， 高盛一直积极参与中国资本市场 ， 今年其在华合资证券公司持股比例还被获准提高至51% ， 一方面进的同时 ， 另一方面在保险领域却有撤退迹象 。
近日消息称 ， 高盛集团将3.97%的泰康保险股份转让给德国安联保险集团已获监管机构批准 。
这一变更始于去年11月 ， 据2019年11月6日泰康保险集团关于变更股东有关情况的信息披露显示：高盛集团拟将其持有公司1.08亿股（代表公司所有已发行股份的3.97%）转让给安联保险 。 本次股份转让完成后 ， 高盛持有公司2.35亿股股份（代表公司所有已发行股份的8.60%） ， 安联保险集团持股比例增至4% 。 高盛持股比例由12.56%降至8.60% ， 从公司第二大股东下降为第四大股东 。
高盛与泰康保险的渊源始于2011年 。 2011年3月 ， 原保监会发布公告 ， 批准安盛人寿将其持有的泰康人寿1.33亿股转让 。 其中 ， 840万股股份转让给中国嘉德国际拍卖有限公司（以下简称“嘉德国际拍卖”） ， 2217万股让给新政泰达投资有限公司（以下简称“新政泰达”） ， 其中10248万股(12.56%)转让给高盛集团 。 股权转让完成后 ， 嘉德国际拍卖持有泰康人寿14.98%股权 ， 新政泰达持有10.90% ， 高盛集团持有12.56% 。
据康泰集团公开信息显示 ， 目前泰康集团持股比例在5%以上的股东及其持股情况如下：
持股比例在5%以上的股东及其持股情况
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资料来源：泰康官网
从泰康集团股东列表里看不到创始人陈东升的身影 ， 一则关于公司实际控制人及其控制本公司情况的简要说明显示；泰康保险的控股股东为嘉德投资控股有限公司（以下简称“嘉德投资”） ， 而嘉德投资的实际控制人为陈东升 。 据此 ， 公司的实际控制人为陈东升 。
泰康保险业绩良好高盛仍减仓
在陈东升的带领下 ， 泰康保险经营并不差 。
泰康保险成立于1996年 ， 前身是泰康人寿保险股份有限公司 ， 2016年9月更名为泰康保险集团股份有限公司 ， 总部位于北京 ， 至今已发展成为一家涵盖保险、资管、医养三大核心业务的大型金融保险服务集团 。
泰康保险集团旗下拥有泰康人寿、泰康资产、泰康养老、泰康健投、泰康在线等子公司 。 业务范围全面涵盖人身保险、互联网财险、资产管理、企业年金、职业年金、医疗养老、健康管理、商业不动产等多个领域 。 截至2019年底 ， 泰康保险集团管理资产规模超过17000亿元 ， 退休金管理规模超3800亿元 ， 企业年金的管理规模超过2800亿元 。 从资金管理规模来看 ， 泰康资产是目前国内最大的企业年金投资管理机构 。 拥有各级保险分支机构超4000家、销售队伍80万人 ， 服务个人客户超6000万人 ， 服务企业客户超42万家 。
2019年泰康保险主营业务收入1747.96亿元 ， 同比增长近17%；净利润达170.15亿元 ， 同比增长27.1%；总资产8187.61亿元 ， 同比增长15.2% ， 同比净增1081.7亿元；偿付能力充足率257.3% ， 同比增长19.3% 。
不过其试水互联网保险至今尚未成功 ， 4年来持续亏损 。 2016年—2019年 ， 泰康在线净利润分别为-0.85亿元、-1.94亿元、-3.56亿元、-4.67亿元 ， 亏损在持续扩大 。 2018、2019年 ， 泰康集团两次向泰康在线“输血”增资 ， 共计30亿 。 目前 ， 泰康在线注册资本达40亿元 ， 泰康集团持股比例99.5% 。
在泰康保险整体经营良好情况下 ， 高盛缘何选择“减仓”？市场猜测主要原因或是泰康保险迟迟未能实现上市的原因 。 在高盛入股泰康保险时 ， 陈东升曾对外透露过三年实现A+H的计划 ， 但至今仍未能实现 。 作为国际顶级投行 ， 高盛或是等的有些不耐烦了 。
安联“建仓”泰康
高盛的“减仓”并未能减少泰康保险外资持股比例 ， 因为新接手的安联保险也是一家外资机构 。
新股东安联保险集团是进入中国市场较早的外资机构 ， 安联集团成立于1890年 ， 总部位于德国慕尼黑 ， 是世界领先的金融集团之一 。 在金融业开放措施不断出台的背景下 ， 安联集团也在加快在中国的发展步伐 。 2018年末 ， 安联保险集团筹建安联（中国）保险控股有限公司的方案获得批准 。 2019年11月14日 ， 安联保险控股有限公司开业 ， 成为中国首家批准开业的外资独资保险控股公司 。 如今安联集团在中国市场已经拥有了包括寿险、财险、健康险和基金管理等业务在内的全部金融核心业务 ， 全面致力于集团在中国金融市场上的发展 。
寿险方面 ， 安联保险集团持股51%的中德安联人寿 。 中德安联人寿保险有限公司（简称：中德安联）是在华组建的首家欧洲合资寿险公司 ， 于1999年1月25日在上海正式开业 ， 股东双方分别为安联（中国）保险控股有限公司（AllianzChinaHolding ， 简称：安联（中国）控股）和中国中信信托有限责任公司（CITICTrust） 。 截至2018年12月31日 ， 中德安联注册资本为20亿元人民币 。 目前已在上海、广东、浙江、四川、江苏、深圳、北京、山东、青岛和湖北设立了10个省级分公司 ， 并在近40个城市开展业务 。


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