【】与传销交织、与洗钱勾连网络婚恋频频沦为“杀猪盘”( 二 )

　　近年来，随着交友诈骗方式“花样翻新” ，诈骗金额“水涨船高” ，诈骗组织者想要“稳固收益” ，便通过与专门洗钱的“水房”合作，想尽办法让非法所得“合法化” 。他们通过上下勾连，将诈骗赃款转移至“水房” ，迅速拆分后进行“洗白” 。

　　“有的诈骗集团从一开始就参与洗钱，怕东窗事发后颗粒无收；有的甚至将钱款转移到境外账户，给追赃挽损带来很大困难。 ”该院第二检察部检察官范海波介绍，大量赃款注入“资金池”后，通过多层级的银行卡进行资金流转和拆分，同时，这些卡还伴随大量其他资金进出，给追赃中“诈骗金额关联性”认定带来困难。

　　多层转移后，这些资金通过特定App购买虚拟货币，再以“提币”的方式，转移到境外联络群提供的海外账户，实现资金“洗白” 。

　　范海波说， “猪头”“卡农”(专门提供银行卡的团伙)为洗钱团伙提供大量银行卡，持卡人与实际操作人不一致，给追赃查证工作带来困难。如果被害人不及时报警，一旦诈骗资金进了“水池” ，就意味着“打了水漂” 。

　　交友平台实名制“不实”

　　网络婚恋缘何频频沦为“杀猪盘”？婚恋网站实名制形同虚设，信息审核难是其中一个重要因素。

　　2017年9月，三部委联合发布青年婚恋工作指导意见，要求婚恋网站严格执行实名制，但大量案件仍然反映出多数婚恋网站注册门槛低、非强制实名注册、审核宽松等问题。一些被害人出于对网络婚恋交友平台的信任，轻信犯罪分子提供的网络信息，投入感情后防范意识降低，成为许多“杀猪盘”待宰的“猎物” 。

　　“还有一些购物网站，低价公开出售婚恋交友网站实名制账号，犯罪分子可轻松获得账号、密码、身份证及照片等整套信息。 ”该院第六检察部检察官助理刘儒雅分析，售卖账号信息的情况也并非个例。

　　在夏某某诈骗案中，他入职一家“杀猪盘”诈骗公司后，公司向他提供了一个已注册的身份信息和全套资料，这名在一些婚恋网站叫“陈梓昱”的男子，是公司包装出来的、做钢材生意的“钻石王老五” 。

　　随后，夏某某以“陈梓昱”的身份通过交友平台结识被害人刘某，以谈恋爱为幌，编造各种理由骗取刘某14万余元，直至案发，刘某才得知“陈梓昱”的身份是伪造的。 “骗的钱还可以挣，但付出的真情确实难以修复。 ”刘儒雅认为这种婚恋诈骗直接损害人与人之间的信任。

　　建议完善婚恋支持体系

　　据不完全统计，我国单身成年人已超两亿，婚恋服务需求量大，与可信赖的婚恋平台、服务项目、咨询机构缺失之间的矛盾日益凸显。网络成为婚恋交友的主要途径，也成为电信诈骗的主要途径。

　　在一起诈骗案中，蒙某在网上冒充高富帅，以自己借钱给朋友日后不好意思索要为由， PS制作转账给被害人钱款的截图，让被害人帮忙向“朋友”账户转账，诈骗30余名被害人共90万余元。

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