理财|几乎所有的理财师都在用的标准“套路”( 二 )
了解客户的消费习惯 ， 做出相对合理的预算跟储蓄计划 ， 这是所有人财富积累的基础 。
本文插图
做收支明细表对很多人来说都是很繁琐很痛苦的事情 ， 但是 ， 需要通过这个过程来了解客户 ， 找到适合客户的储蓄方式 。
b.资产负债
资产负债表可以显示家庭目前的财务状况 。 家庭资产负债表在理财中有着十分重要的作为 ， 如在优化家庭消费结构、帮助家庭资产快速增值、建立个人信用评价体系等方面发挥重大的作用 。
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