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期汇金|合规管理受拷问！浙商证券屡次因员工代客理财遭监管处罚( 二 )


杭州中院认为 ， 因李坚路未经周婉茹同意在5月19日再次修改交易密码 ， 客观上阻碍了周婉茹即时了解和控制其期货账户的交易情况 ， 且李坚路修改密码后擅自进行交易的行为造成了周婉茹期货账户的巨额亏损 ， 侵害了周婉茹的财产权益 ， 依法应承担相应的民事责任 。 鉴于周婉茹在李坚路擅自修改密码后未即时加以制止 ， 其在防控自己账户风险中也存在一定的过错 ， 周婉茹应自行承担部分后果 。
经查实 ， 周婉茹期货账户在2015年5月19日期初权益为约2013.84万元 ， 当日入金785万元 ， 在2015年6月29日期末权益为约45.04万元 ， 亏损金额2753.80万元 ， 杭州中院酌情确定李坚路承担该损失70%的赔偿责任 ， 即约1927.66万元 。
《判决书》显示 ， 浙商期货在答辩时称 ， 周婉茹在回答浙商期货公司回访人员的问题时 ， 明确确认期货账户是其本人操作的 。 李坚路在答辩时则称“证券账户密码被篡改”明显不属实 。
周婉茹声称 ， 在李坚路的全程陪同下 ， 周婉茹按照李坚路的要求 ， 快速办理了全部开户手续 ， 并没有告知、测试风险且在不知情的情况下在开设期货账户的有关资料上签字 。 李坚路在答辩时则称 ， 账户的开设必须由周婉茹亲自办理并现场录音录像 ， 所以该项开设账户的行为系周婉茹个人自愿行为 。 同时 ， 在《判决书》中 ， 周婉茹方还称其本人未自行也未委托他人进行任何证券买卖行为 。
据《判决书》 ， 周婉茹还分别于2016年、2018年向证监会浙江监管局反映浙商证券、李坚路涉嫌违法法规等问题 。 该局2018年11月1日给周婉茹回复函中 ， 第三条内容为“针对浙商证券内部控制不完善、经营管理存在风险的问题 ， 我局已于2016年依法对浙商证券公司采取了责令改正的行政监管措施 。 ”
证监会浙江监管局于2016年2月29日向浙商证券出具的《关于对浙商证券公司采取责令改正措施的决定》显示 ， 浙商证券原监事长李坚路私下接受客户委托理财引发诉讼纠纷 ， 反映出公司内部控制不完善 ， 经营管理存在风险 。
屡次因员工代客理财或操作他人账户遭罚
实际上 ， 员工私自代客理财（或代客操作）在浙商证券并非个案 。
浙商证券在其2019年报“操作风险管理”部分称 ， 该公司制定严厉的惩处机制 ， 明确底线原则 ， 对代客理财等行为零容忍 。
上述证监会浙江监管局于2016年2月29日向浙商证券出具的《关于对浙商证券公司采取责令改正措施的决定》中 ， 除了列出李坚路的问题 ， 还发现浙商证券青田华庭街证券营业部、开化芹南路证券营业部存在从业人员替客户办理证券交易操作等行为 。 浙江证监局称浙商证券应对上述内部控制和经营管理存在的问题予以改正 ， 对全部分支机构进行合规检查 ， 并于2016年4月30日前提交检查和整改报告 。
2017年4月19日 ， 浙江证监局发布的《关于对浙商证券股份有限公司采取责令改正监管措施的决定》显示 ， 浙江证监局发现 ， 浙商证券江苏分公司员工苏海明在2015年12月至2016年12月从事经纪业务营销活动过程中 ， 存在私下接受多名客户委托买卖证券的行为 。 上述行为违反了《证券法》第一百四十五条和《证券经纪人管理暂行规定》第十三条第（一）项的规定 。 浙江证监局同时指出浙商证券对客户异常交易监控预警信息处理不到位及对苏海明的入职管理及执业行为管理不到位等问题 。
浙江证监局称 ， 上述事实反映出浙商证券全员合规文化尚未有效建立 ， 个别员工风险意识薄弱 。 在防范员工私下接受客户委托买卖证券、代客操作等方面 ， 存在内控制度不健全、合规管理落实不到位、制度执行不力等问题 。
此后 ， 浙商证券并未能杜绝员工操作他人账户问题 。
【期汇金|合规管理受拷问！浙商证券屡次因员工代客理财遭监管处罚】2019年11月20日 ， 证监会公布了一份“行政处罚决定书” ， 2017年2月3日至2019年3月7日期间 ， 原浙商证券股份有限公司三门南山路证券营业部理财总监金瑜实际控制并使用其亲属“黎某亚”证券账户总计交易31只股票 ， 累计成交金额约2206.40万元 ， 其中买入金额约1104.42万元 ， 卖出金额约1101.98万元 ， 亏损约2.99万元 。 金瑜的上述行为违反了《证券法》第四十三条第一款的规定 ， 构成《证券法》第一百九十九条所述的禁止参与股票交易的人员持有、买卖股票的违法行为 。


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