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中新经纬|中信银行客户千万资金被转走 只因没注意这件小事( 二 )


法院在判决书中指出 ， 李红曾数次当着周某的面输入密码 ， 无疑给周某提供了获取涉案账户密码的机会 ， 此系当事人自己不够谨慎所致 。 此外 ， 陕西银保监局在2019年6月21日已做出《信访事项答复函》 ， 认为该事件反映银行在员工行为管理、柜台业务风险防范、重要岗位轮岗、员工异常行为排查等方面机制不完善 ， 具体制度执行流于形式 ， 案件风险防控不足 。
不仅有盗取客户密码的 ， 还有直接伪造理财产品、伪造银行印章的 。
近日 ， 裁判文书网显示 ， 中国农业银行牙克石市支行免渡河分理处员工罗某 ， 自2012年起的7年间 ， 伪造理财产品认购、申购委托书 ， 并加盖已作废的“中国农业银行免渡河办事处财务专用章” ， 共计骗取客户692万元 。 为了吸引客户购买理财产品 ， 罗某还供述称 ， 他向客户承诺了高收益 ， 其宣称产品利息是三厘多 ， 加上银行给他的奖励 ， 共1分多的利息 。
在案发后 ， 上述银行工作人员固然会受到法律制裁 ， 但储户受到的经济损失难以挽回 ， 不得不将银行推上被告席 。
中新经纬客户端梳理案件发现 ， 涉案银行员工的诈骗方式有类似之处：一是受害者年纪偏大 ， 对银行客户经理较为信任 ， 疏于防范；二是对于自己的密码、验证码、银行卡、身份证等保管不当 ， 给对方可乘之机；三是一些伪造或“飞单”理财产品被许以高于银行正常理财产品的收益率；四是转账时可能转入个人账户而非银行账户 。
对此 ， 京师律师事务所律师魏全记在接受中新经纬客户端采访时表示 ， 客户应当提升风险意识 ， 不要随意签署空白转账凭证或将网银U盾交付他人操作 ， 对缔约、资金转账和回款上的不合常规的迹象要保持警惕 ， 加强对自身资金安全的风险防范 。
【中新经纬|中信银行客户千万资金被转走 只因没注意这件小事】魏全记还提到 ， 银行也应当强化对员工选任和日常履职的管理 ， 加大对营业网点的监督检查力度 ， 对于员工违规向客户推介理财产品的行为及时发现、及时制止 。 应当加强对投资者的风险教育和提示 ， 在大堂、理财室等主要营业场所以简明、清晰、易懂的方式对客户进行警示和指引 ， 力求防患于未然 。 (中新经纬APP)


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