集资|两创始人被判无期！善林金融非法集资737亿大案一审结束，四大吸金套路曝光( 二 )
套路2.推销高额收益做诱饵，套住投资人。线下向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品，允诺年化收益5.4%至15%不等，利诱投资人；互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台，数款标的收益率10%以上，推出5000元奖励金等激励老用户带新、高返利。
套路3.做足包装宣传（高调做公益、获评多家机构奖项），在民众中营造“大而不倒”的公司形象，骗取投资者信任。
套路4.借新还旧。善林金融对外宣称的投资项目并无盈利能力，通过借新还旧等方式偿还前期投资人到期本息。
彼时的网贷之家数据显示，善林财富主要是0~20万元的标的，投资周期以6个月及以上为主。在善林金融主要的线上平台“善林财富”上，投资了220万~440万元左右还都没收回的的“土豪用户”并不少，而其中的排名前十的用户有人在上面投资了约3000万元。
217亿元投资人募资款被肆意挥霍
除了募新还旧，以高额的利息回报不断拉人头，耗去了568亿元，其余非法集资的两百多亿元去了哪里？
围绕周伯云本人的层层股权关系图谱，显示其涉足了一个遍布新零售、房地产、汽车制造业等诸多资金密集型的投资大局。
天眼查信息显示，周伯云还曾从事房地产开发，于2006年11月注册了“天津佳伦宏业房地产有限公司”，至今周伯云仍持股99.5%绝对控股。
此外，通过高通盛融财富投资集团有限公司投资控股企业31家，涉及房地产、汽车制造业等多项资金密集型的产业投资，有高通汽车有限公司（注册资本6亿，2018年2月9日注册成立）、安源客车（注册资本5.07亿、占比70%）等，而高通盛融投资集团又参股安源客车制造有限公司，安源客车又投资成立了黑龙江德善小贷公司等。
但投资项目成效几何？善林金融从2016年起多次对外宣称投资了贵州等西部地区的PPP项目，但却并未见后续投资进展；周伯云实控的房地产公司项目屡屡因房子未完成无法交房以及拖欠工程款等合同纠纷被诉，被质疑项目投资烂尾棘手。
在此前的警方通报中称，善林金融“吸收社会大众资金形成资金池，供周伯云等人任意使用。”
这次的法院通报称，除了567.59亿元用于偿付利息，其他“34.63亿余元用于项目投资、收购公司股权、购买境外股票，35.39亿余元用于善林资产端线下、线上放贷，其余款项被用于支付公司运营费用、员工工资及佣金、关联公司往来款等。”
轻易募来的投资人百亿资金，毫无风险道德和制度约束，就这样被肆意挥霍了。
【来源：大河财立方】
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