中国基金报|又有银行大案，12人获刑！放贷7.38亿，竟有7.22亿没按期收回( 二 )
杭州市中院认为 ， 上述证据虽反映沈某军等人是以单位名义实施犯罪行为 ， 但该行为不必然就是单位犯罪 ， 要认定单位犯罪仍需进一步查明沈某军等人是为了单位利益还是出于个人私利 ， 沈某军作为单位主要负责人是否有权单独决定借名贷款 ， 所谓的“部门老总班子扩大会议”是否属于单位决策机构 ， “扩大会议”的决议是否按照决策程序作出 ， 以及违法犯罪利益是否最终归属单位等关键事实 ， 而证明上述事实的证据尚不确实、不充分 。
3、单位犯罪的认定与否对相关被告人的定罪、量刑无实质性影响 。 原判虽未认定本案系单位犯罪 ， 但对于如彭某媛这样的银行基层工作人员的量刑时 ， 充分考虑其系受领导指派而实施犯罪的本案实际 ， 均已适用缓刑 。
综上 ， 杭州中院鉴于目前的证据状况 ， 对上诉人彭某媛的上诉理由不予支持 。
杭州中院认定 ， 沈某军等12人身为银行工作人员 ， 违反国家规定发放贷款 ， 数额特别巨大 ， 其行为均已构成违法发放贷款罪 。 在共同违法发放贷款犯罪中 ， 沈某军、谢某萍起主要作用 ， 系主犯；吴某等另外10人起次要或者辅助作用 ， 系从犯 ， 依法从轻或者减轻处罚 。
最终 ， 二审认定原判定罪正确 ， 量刑适当 。 审判程序合法 。 裁定驳回上诉 ， 维持原判 。
值得注意的是 ， 2019年11月 ， 浙江银保监局披露了3张罚单 ， 剑指民泰银行杭州萧山支行的违规行为 。 因贷款管理严重不审慎、发放不符合条件的贷款、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务、贷款资金转作银行承兑汇票保证金虚增存贷款 ， 民泰银行杭州萧山支行被罚款195万元 。 此外 ， 沈某军对该行相关行为负有直接领导责任 ， 吴某负有直接责任 ， 两人均被禁止终身从事银行业工作 。
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此前也曾发生“借名贷款”事件
实际上 ， 民泰银行瓜沥支行在2013年至2016年期间也发生了“借名贷款”事件 。
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杭州市萧山区人民法院2019年5月10日作出的判决显示 ， 2013年10月至2016年2月 ， 民泰银行瓜沥支行副行长倪某指使该银行工作人员违法向鲁某、赵某等人找来的不符合相应贷款条件的人员、公司发放贷款 。 期间 ， 被告人沈某作为该行风险经理对参与违法发放的贷款共计118笔5290万元未尽审查职责 ， 实际损失共计1010余万元 。 沈某因犯违法发放贷款罪 ， 被一审判处有期徒刑2年6个月 ， 缓刑3年 ， 并处罚金7万元 。
被告人沈某供述 ， 其在审查涉案贷款时 ， 知道贷款人的贷款理由和调查报告是虚假的 ， 都是信贷员按照分行的模板伪造的 ， 知道这些贷款不符合规定 ， 后来怀疑这些贷款是“冒名贷款” ， 其也向行长倪某以及杭州分行进行了反映 ， 但倪某称没事 ， 让其审批 ， 杭州分行也没有回应 ， 所以其就对涉案贷款审核通过 。
副行长倪某供述 ， 当时沈某任风险经理 ， 在审核时知道涉案贷款存在问题 ， 但因为自己是行长 ， 只要其同意 ， 信贷员以及风险经理沈某就会按照其的意思办下去 。 涉案的借名贷款都没有对借款人进行调查 ， 审批流程也是走形式 。
支行副行长“萝卜章”狂骗43亿
实际上 ， 前述沈某案件中的民泰银行瓜沥支行副行长倪某 ， 除了违法发放贷款 ， 更是制造了一起大案 ， 伙同他人用“萝卜章”狂骗43亿元 。
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今年5月裁判文书网公布的一份刑事裁定书显示 ， 倪某生于1981年10月 ， 2013年7月被任命为民泰银行瓜沥支行副行长（主持工作） 。 2015年3月 ， 因该支行违规问题突出、贷款大量逾期等 ， 倪某被撤职 。 2015年11月 ， 倪某被民泰银行开除 。
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