财联社|一边爆款连连，一边清盘危机，7月以来24只基金遭遇清盘危机，这一类基金成重点处置对象
财联社（深圳 ， 采访人员 沈述红）讯 ， 爆款基金与迷你基金清盘扎堆出现 ， 如此频繁而又极致的反差 ， 是当下基金行业面临的现状 。
7月以来 ， 伴随着权益类产品屡屡“吸金” ， 广发基金、东吴基金、创金合信基金等13家基金公司旗下24只基金因持有人不足200人或基金净值不足5000万元等原因 ， 悄然进入了清算程序 。 这一数据 ， 也成为了年内基金清盘的峰值 。
有公募市场人士表示 ， 市场不佳、运作不善 ， 以及新基金密集发行带来的基金产品日渐增多、同质化现象逐步凸显等问题 ， 都有可能导致基金陷入清盘危机 ， “同时 ， 基金清盘并非‘洪水猛兽’ ， 短期内迷你基金出现集中清算现象可能还将持续 ， 同质化现象严重且业绩欠佳的迷你基金将成为重点处置对象 。 ”
7月基金扎堆清盘
一边是新发基金爆款连连 ， 一边是迷你基金接连清盘 。 这一个月 ， 基金的结构性行情被演绎到了极致 。
公开数据显示 ， 截至7月24日 ， 今年累计有40家公募的80只基金遭遇清盘危机 。 仅7月以来 ， 就有包括国投瑞银品牌优势灵活、广发上证10年期国债ETF在内的24只基金相继披露进入清算程序 ， 达到年内基金清算高峰 。
本文插图
虽然这些遭遇清盘危机的产品 ， 都将在不久后被尘封于历史的长河里 ， 但走向末路前 ， 这些基金的故事又各有不同 。 7月23日 ， 国投瑞银基金发布公告称 ， 截至2020年7月22日 ， 国投瑞银品牌优势混合基金的资产净值已连续60个工作日低于5000万元 ， 触发了基金合同终止的情形 ， 将于2020年7月23日起进入基金财产清算程序 ， 无需召开基金份额持有人大会审议 。
这只成立仅有不到两年的基金初始份额有2.80亿份 ， 但成立仅2个月便火速跌落至6975.18万份 。 此后该基金虽然在2019年三季度末回升到1.34亿份 ， 但颓势难挽 ， 国投瑞银品牌优势混合基金份额在今年二季度末仅余1151.93万份 。
单看这只基金业绩表现似乎并不逊色 ， 自成立至今 ， 其回报达到55.69% 。 但该产品为何会被投资者所“抛弃”？回溯其过往不同阶段的业绩或许能窥探些许苗头 。 从回报曲线上看 ， 这只基金净值在今年3月下旬开始猛涨 ， 从3月20日至今 ， 国投瑞银品牌优势混合基金涨幅逾4成 。 这也意味着 ， 近4个月的涨幅贡献了这只基金成立以来的绝大部分回报 。 而此前 ， 该基金表现则相对平庸 。 尤其是该基金成立于市场低谷期的2018年11月 ， 业绩在建仓期及开放日常申购赎回初期一路下滑 ， 让持有人感到颇为不满 。 到了今年一季度 ， 该基金在整个季度中亏损达6.7% ， 跑输同类产品 。
无独有偶 ， 7月22日 ， 广发基金发布公告称 ， 旗下广发汇平一年定开基金将从2020年7月24日起进入财产清算期 ， 终止办理申购、赎回、转换等业务 ， 并停止收取基金管理费、托管费和销售服务费 。 此前5、6月份 ， 该基金已经陆续召开了基金份额持有人大会 。
这只基金自2017年1月成立 ， 初始份额为2.04亿份 。 但到了2018年一季度末 ， 广发汇平一年定开基金份额开始断崖式下跌 ， 一路跌至6037.08万份；一年后该基金再度面临缩水 ， 截至2019年一季度末 ， 该基金份额已跌至2080.79万份 。 虽然2020年一季度份额稍微有所回升 ， 但到了二季度 ， 该基金份额也仅剩1442.86万份 。
整体而言 ， 该基金业绩整体一直处于攀升状态 ， 自成立以来其净值增长率达到12.59% 。 但若与同类基金及业绩比较基准收益率相较 ， 这只基金却并无优势可言 ， 甚至大部分时候跑输了业绩比较基准收益率 。 这或许也成为了基金份额持有人频频“跑路”的原因 。
华泰柏瑞基金更是有多只股基接连清盘 。 仅7月8日一天 ， 这家公募旗下就有3只偏股型基金扎堆进入清算期 ， 分别为华泰柏瑞核心优势、华泰柏瑞现代服务业和华泰柏瑞国企整合精选 。 加上2019年4只灵活配置型基金清盘 ， 华泰柏瑞去年至今权益类产品清盘数量已位居全行业同类基金之首 。
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