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证券日报|券商营业部探访：开户数没降温，理财需求旺盛( 二 )


而头部券商凭借自身优势 ， 近年来资产管理业务做得也是风生水起 。 “营业部多是销售公司的资管产品为主 ， 产品类型丰富 ， 还有专业的投顾服务产品 。 投资者配置理财产品的需求很大 ， 我们也都有主推的产品 。 ”上述头部券商北京地区营业部客户经理向“金融1号院”表示 。
对于客户购买投资产品的需求及风险承受能力方面 ， 上述西南地区上市券商营业部负责人进一步向“金融1号院”表示：“由于投资者个人风险偏好不同 ， 偏好固定收益类产品的和嗜好风险类产品的客户人群区分明显 ， 不易转化 ， 所推荐的产品也不同 。 营业部销售的固定收益类产品主要是以券商的资管或收益凭证为主 ， 权益类产品范围较广 ， 公募及私募都有涉及 。 在推荐产品方面 ， 营业部会主推总部的标准化产品 。 ”
还有一家上市券商北京地区营业部工作人员向“金融1号院”表示 ， “公司App的金融商城中理财产品全面 ， 有经验的投资者可自行筛选 。 ”“金融1号院”也使用2家券商账户体验理财购买 ， 在其中一家偏互联网服务的券商App里搜索理财产品后 ， 第二天就接第二天就接到专属客户经理的营销电话 ， 主推一款“xx研究精选混合基金” 。 还有1家领先的科技驱动型头部券商 ， “金融1号院”联系自己的专属投顾 ， 表示有购买理财产品需求 ， 但一直无人回应 。
为此 ， “金融1号院”也询问了身边偏好购买理财产品的投资者 ， 大多数都是觉得自身的投资经验不足 ， 购买固定收益类的产品风险不高 ， 能承受 。 而一些风险承受能力高的投资者则觉得相比直接投资股票 ， 购买理财产品更加省心 ， 毕竟不是专业投资者 ， 没有太多时间来打理 。
当然 ， 投资者需要注意的是 ， 在走访过程中 ， “金融1号院”了解到 ， 在券商购买部分资管、私募、信托等高端理财产品时 ， 也是有“门槛”的 。 券商需要投资者先进行合格投资者认证 ， 也就是说 ， 个人投资者要求具有2年以上投资经历 ， 且至少满足以下三项条件之一：家庭金融净资产不低于300万元 ， 家庭金融资产不低于500万元 ， 或者近3年本人年均收入不低于40万元 。 若拟认购私募基金产品 ， 还另有要求 。
今年以来 ， 券商资管产品的“销量”也不错 ， 某上市券商资管投资总经理向“金融1号院”透露 ， “公司权益类产品的销售占90%以上 ， 某只投资门槛为40万元的产品已经将原先半年开放一次申购改为每月开放一次 ， 主要为满足高净值合格投资者的购买需求” 。
多渠道销售
券商资管产品很受“宠”
为了适应更多投资者的投资需求 ， 券商集合资管计划当下愈发“接地气” ， 与各大互联网理财平台合作 ， 推出多款“爆款”产品 ， 一些热门产品上线后很快就被投资者抢购一空 。
券商资管改革正在稳步前进 ， 公募化改造也不断提速 。 券商在证券投资方面具有研究优势 ， 近年来不少券商也凭借优秀的产品业绩声名鹊起 。 “金融1号院”调查过程中发现 ， 以腾讯理财通平台为例 ， 在稳健理财专区券商类产品中 ， 共有10只产品 ， 有9只已经售罄 ， 目前在售的就是1只券商“公募大集合”产品 。 该产品精选中短久期信用债作为基础资产 ， 择机波段操作长久期信用债 ， 并适当配置ABS类资产 ， 滚动封闭期为6个月 ， 100元起购 ， 成立以来年化净值增长为3.43% ， 目前累计成交已有1万笔 。
同时 ， 对于券商资管产品的逐步大众化 ， 某商业银行客户经理向“金融1号院”表示 ， “券商资管产品此前很多都是通过银行渠道进行代销 ， 但是对于部分客户来说并不了解券商资管产品 ， 销售范围不广、难度大 。 如今互联网金融发展势头迅猛 ， 券商借助平台推出低门槛爆款产品来吸引投资者、拓宽销售渠道 。 ”
当然 ， 投资者需要注意的是 ， 股市有风险 ， 入市需谨慎 ， 理财也有风险 ， 投资也需谨慎 。


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