上半年寿险收166张罚单，百年人寿成“大户”，多因欺骗投保人( 二 )
个人罚单占4成
银保监系统对机构处罚和个人处罚并重 ， 坚持责任落实到人 ， 追责失职主管人员已经成为趋势 。
南都金融合规研究课题组统计数据显示 ， 上半年针对寿险机构的166张罚单中 ， 有68张罚单为个人罚单 ， 占比4成 。 但有106张罚单包含了对个人的处理 。
南都金融合规研究课题组统计发现 ， 在针对个人的罚单中 ， 有多人被撤职处理 ， 98%的违规金融从业人员被处以罚款 。 被处罚的个人既有保险高管 ， 也有普通员工 。 处罚原因 ， 既包括对欺骗投保人负有责任、费用使用不真实不规范等 ， 又包括编制虚假资料、未经批准设立分支机构、变更营业场所、不具备任职资格任职相关职位等原因 。
以银保监会的338万元大额罚单为例 。 银保监会对人保寿险的15人开出了罚单 ， 涉及人保寿险总公司副总裁张志廷、副总裁王文、总裁助理廖定进等人 。 银保监会对此表示 ， 总公司不仅负有制度建设职责 ， 还应承担制度在下级机构落实的督导责任 。 对于下级机构存在的普遍性、持续性问题 ， 总公司应承担直接责任 。
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出品：南都金融合规研究课题组数据采集分析：南都采访人员李群 实习生程立元、张田、赵舒悠、陈曼佳制图：何欣数据来源：中国银保监会官网数据采用时间：2020年1月1日至6月30日（监管机构作出处罚决定的日期）数据收集时间：2020年1月至8月2日编辑：李群
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