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北京商报|年内领罚超3000万，浦发银行同业、理财、贷款成违规高发区( 二 )


一位资深银行业人士对北京商报采访人员表示 ， 这些违规事由触碰了监管底线 ， 损害投资者合法权益 ， 也进一步削弱了银行稳健经营基础与市场声誉 。
从浦发银行被处罚的缘由来看 ， 可以说几乎涵盖银行信贷、理财、各种资产业务 ， 刘澄直言 ， 浦发银行已经成为银行违规的“经典大全” ， 该行风险点之多、覆盖面之广也非常罕见 ， 也证明了浦发银行缺乏严重的风险意识、合规意识和合规文化 。
针对风控合规制度建设、整改计划等 ， 北京商报采访人员尝试联系浦发银行进一步采访 ， 但并未收到回应 。
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补齐内部治理风控短板
今年以来 ， 浦发银行频频被监管点名 ， 还因侵害消费者权益被通报 ， 经查 ， 浦发银行存在在准入环节未对所代理的产品进行充分分析 ， 尽职调查不到位 ， 与相关监管规定不符；向部分客户销售所代理的产品时 ， 未按照监管要求等行为 。
亟待解决内控失效之忧成为摆在浦发银行面前的任务 ， 上述资深银行业人士建议 ， 浦发银行应根据暴露出的问题压实各方主体责任尽快落实整改 ， 补齐内部治理风控短板 ， 加强内部员工教育培训 ， 进一步提升合规合法开展业务思想认识 ， 未来扎牢制度篱笆 ， 切实保护储户 ， 投资者合法权益 。
“浦发银行未来应该积极完善治理结构 ， 加强风险意识、风险文化、合规文化的教育 ， 针对行内系统开展风险普查 ， 找到风险点 ， 制定切实有效的方式进行整改 ， 满足监管风险要求及合规控制要求 。 ”刘澄说道 。
【北京商报|年内领罚超3000万，浦发银行同业、理财、贷款成违规高发区】在风险防控措施方面 ， 浦发银行此前在回应巨额罚单时也表示 ， 下一步 ， 将继续认真贯彻落实监管要求 ， 积极服务实体经济 ， 切实严守风险底线 ， 坚持走高质量可持续发展之路 。


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