江苏龙网

  1. 首页 > 资讯 > >

产品|立足粤港澳大湾区，多领域布局，这家理财子发展背后有何秘诀？

发布机构：普益标准?零售金融研究中心
获取更多报告 ， 请长按下方二维码下载普益诠财富APP 。
普益标准·零售金融研究中心重磅推出《银行理财子公司产品研究系列报告》 ， 从共性到个性 ， 全面解读银行理财子公司产品 。
本文为该系列报告的第三篇 ， 全面分析了建信理财产品体系 ， 帮助市场全面了解其产品特点与整体运行情况 。
银行理财子公司周年考：共发行1670只产品 ， 中风险产品超五成
作为行业领头羊 ， 这家理财子的产品体系有何特点？
2019年6月3日 ， 建信理财正式在深圳开业 ， 成为国内首家开业的商业银行理财子公司 。 立足于粤港澳大湾区 ， 建信理财的业务发展与深圳的区位优势和国家发展战略深度契合 ， 逐步形成了“1+5”的发展路线：以粤港澳大湾区高质量发展指数为主线 ， 贯穿粤港澳大湾区价值蓝筹、红利低波、科技创新、先进制造、消费升级5条子指数线 。
根据中国建设银行(601939,股吧)披露的年报显示 ， 截至2019年末 ， 建信理财资产总额152.17亿元 ， 净资产150.6亿元 ， 管理产品规模838.26亿元 。 随着与母行产品交接事宜的稳步推进 ， 建信理财的市场占有率正在不断提升 。
一、产品发行情况
截止到2020年7月31日 ， 建信理财共发行381只理财产品 。 进入2020年后 ， 建信理财产品发行速度加快 ， 仅6月就发行了98只产品 。 2019年12月 ， 建信理财与母行正式完成了“乾元-龙宝”系列的交接 ， 目前产品移交工作正在有序进行 。
图1：建信理财产品发行情况
产品|立足粤港澳大湾区，多领域布局，这家理财子发展背后有何秘诀？
图片

数据来源：普益标准
从产品体系来看 ， 目前 ， 建信理财基本形成了固收稳健类、固收增强类、混合类和权益类相结合的产品体系布局 。 其中固收稳健类产品主要包括嘉鑫、建信宝、福星一个月定开型等产品；固收增强类涉及到以“睿鑫”为主的多款产品；混合类产品主要包括“粤港澳大湾区指数灵活配置”、“创鑫”科创打新增强系列；权益类产品数量较少 ， 目前以“鹏鑫”系列为主 ， 建信理财产品布局涉及FOF投资、养老、ESG等多个领域 ， 产品结构呈现出多元化的特点 。
图2：建信理财产品体系分布
产品|立足粤港澳大湾区，多领域布局，这家理财子发展背后有何秘诀？
图片

数据来源：普益标准
二、产品线分析
1、不同产品类型分析
固定收益类理财产品超9成 。 截止到2020年7月底 ， 建信理财共发行365只固定收益类理财产品 ， 占发行总量的96%；混合类和权益类产品发行数量较少 ， 各占2% 。 母行建设银行同时期发行的理财产品则主要以混合类为主 ， 占比90%左右 。 目前 ， 建信理财采取的仍然是较为保守、稳健的“固收+”投资策略 ， 通过债券、货币市场工具等资产打底 ， 部分配置长期限的债权类资产和权益类资产提升产品收益 ， 这种固定收益类产品能够合理控制产品净值波动 ， 也更容易被投资者所接受 。
图3：不同产品类型分析
产品|立足粤港澳大湾区，多领域布局，这家理财子发展背后有何秘诀？
图片

数据来源：普益标准
2、不同开放类型分析
封闭式产品占比超8成 。 目前 ， 建信理财发布的封闭式产品占比超过87% ， 产品期限多为1~2年；定开型和现金管理类占比分别为11.29%和0.79% 。 在产品开放类型上与建设银行的分布比较类似 ， 定开类的产品占比有所增加 。 根据资管新规的要求 ， 符合资管新规要求的封闭式和定开式产品可以使用成本法进行估值 ， 这类产品通过设置较长的产品期限熨平净值波动幅度 ， 为投资者创造长期稳定收益 。
图4：不同开放类型产品分析
产品|立足粤港澳大湾区，多领域布局，这家理财子发展背后有何秘诀？
图片

数据来源：普益标准


推荐阅读


上一篇：中新网|北影节展映影片10分钟售罄72% 这类电影最受欢迎

下一篇：京东|占据家庭健康场景入口，京东健康到底值多少钱？