银行|入股银行好“容易” 3750万骗贷3个亿转身成了二股东( 二 )
违规入股被发现
玄盛资本的违规入股行为 ， 并未逃过监管机构的眼睛 ， 在股东资质审核阶段 ， 公司未通过监管部门的要求 。 但由于不能在短期内整改 ， 陈某也拒绝同银行联系退股事宜 。
经协商 ， 延边农商行向玄盛资本支付了2017年年度红利2025万元 ， 并在原有出资额基础上支付950万元增值及成本 ， 玄盛资本在延边农商行股权由该行先行受让 ， 待寻找到符合监管要求的优质股东 ， 由监管部门审批后再行转让 ， 3笔贷款也由延边农商行暂时承接 ， 待找到符合资质的股东承接后 ， 清偿贷款 ， 存续期内的股权红利完全可以覆盖贷款利息 。
“退股是和韩某谈的 。 最终以3.47亿元价格将股权转让 ， 延边农商行支付我原始入股资金3750万元和溢价950万元 ， 玄盛资本不用继续支付贷款利息 ， 也不再享受分红 ， 直到其他公司接走这部分股权 ， 一起处分这3亿元贷款和股权转让资金 。 ”陈某供述 。
对此 ， 一审法院、再审法院在今年6月、7月均审结认定 ， 玄盛资本骗取贷款后入股延边农商行 ， 其获得的股票红利2025万元及退股溢价款950万元 ， 均属非法所得 ， 应予以追缴 。
此前 ， 当地银保监局已于2019年10月开出罚单 ， 延边农商行因“该行股东以信贷资金入股”、“违法收购本公司股份”分别被罚款50万元 。 但据延边农商行年报、工商信息等 ， 玄盛资本持有的该行1.35亿股目前尚未完成股权转让 。 陈某本人则因涉嫌行贿罪 ， 于2019年1月被留置 ， 同年6月被逮捕 。
违规入股被罚不鲜见
公开信息显示 ， 2018年底以来 ， 已有多家银行因股东使用非自有资金、信贷资金入股而领到监管罚单 。 比如 ， 2020年7月 ， 辽宁灯塔农商行因违规使用信贷资金入股、关联交易贷款集中度超比例等问题 ， 被罚款300万元；2019年12月 ， 安徽含山惠民村镇银行因员工违规使用信贷资金入股 ， 被罚款30万元；2019年10月 ， 延边农商行因股东以信贷资金入股、违法收购本公司股份 ， 被罚款100万元；2019年1月 ， 山西浑源县慧融村镇银行因股东使用非自有资金入股等违法违规行为 ， 被罚款20万元；2018年12月 ， 因放松对入股股东的资格审查导致股东以非自有资金入股、放松贷款发放和使用的管理导致部分信贷资金用于购买本行股权 ， 苏州银监局对江苏太仓农商行开出90万元的罚单 。
据了解 ， 部分企业以非自有资金、信贷资金违规入股银行的行为此前屡禁不止 。
“一方面 ， 企业这边用这种‘空手套白狼’的行为入股成本低 ， 银行分红可能就能覆盖贷款利息了 ， 而且有了银行股权 ， 进行再融资也方便 ， 甚至还能享受股权再转让、银行上市的溢价 。 而站在银行角度 ， 确实有些银行为了尽快扩大资本金规模 ， 不顾股东结构的稳定性 ， 引入一些不合规的股东 。 ”一位华南地区银行高管称 。
不过前述高管也表示 ， 2018年初《商业银行股权管理暂行办法》出台后 ， 部分银行的股权乱象得到较大改善 ， 一些此前隐藏的问题（譬如违规资金入股、隐瞒关联关系、代持股份）得以浮出水面 ， 推动了银行问题股东的清退、处置 。
“现在的问题是 ， 有些问题股东已经暴露出来 ， 但因为银行股东较高的入股要求 ， 找不到合适的接盘方 ， 问题股权就得不到尽快处置 ， 只能先限制这些股东的表决权 。 ”该高管称 。
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