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机构|解码JT2：：“下一代阿拉丁”的开放智能基因( 二 )


从开放生态布局来看 ， JT2平台正在持续接入更多的生态服务伙伴 ， 向资管机构提供更丰富的场景化应用 。 同时资管机构在安全合规前提下 ， 以API等模式灵活接入外部服务 ， 降低一次性技术投入成本 ， 实现智能化应用快速落地 ， 解决前端业务发展问题 。 目前 ， JT2已正式启动资管科技生态合作伙伴引进计划 ， 持续引入智能交易、产业链及供应链数据服务、智能算法服务、AI平台基础设施、私募教育服务、信用分析服务、合规运营等细分领域的资管科技生态合作伙伴 ， 共建资管科技服务新生态 。
核心能力增效“资管人力”
实际上 ， 随着资本市场改革深化以及资管新规的逐步推进 ， 资管行业开始向2.0时代迈进 。 当下 ， 资管机构不仅面临着去通道化、主动化、专业化、净值化的转型需求 ， 同时随着跨市场、跨品种、跨机构的交易与合作频繁 ， 资管机构将面对更加复杂且快速变化的市场环境 ， 此外包括大数据、AI等先进技术应用也在快速更迭之中 。 基于此 ， 资管科技更进一步的深度应用及自身的发展升级也显得越发重要 。
从资管机构对于科技的利用来看 ， 腰部机构对于IT能力的打造需求与投入产出压力的矛盾 ， 也成为资管科技需要更进一步发展升级、适应市场的推动力 。
“资管科技可在产品设计与运营、数据标准与治理、资产实时定价、全方位风险管理、跨市场交易管理等领域发挥所长 ， 助力资管机构提升整体的运营管理效率 ， 尤其是投研等核心环节的效率 ， 从而更好地抓住市场时机 。 ”徐叶润提到 ， “而通过现代互联网、大数据等技术 ， 以云地结合的模式可以为各类型机构提供更适宜、更充分、更精准的解决方案 。 ”
而就目前资管行业所面临的需求来看 ， 有来自公募、券商资管、私募、银行等多位机构人士举例提到 ， 资管机构的财富管理转型 ， 带来针对客户精准识别及全生命周期的管理体系的需求；对资产深入洞察的需求 ， 要求算法算力的持续投入；跨资产、跨市场交易的背后 ， 需要对风险管理有实时、准确的把握 。
目前 ， JT2智管有方围绕资管机构的研究分析、投资决策、风险管理、智能交易、IT系统架构升级等提供平台化及定制化的综合解决方案 ， 具体核心解决方案包括资讯&数据、智能交易、风险管理、智能投资 ， 以及基础技术与工程化能力 。
其中以JT2智能投资为例 ， 其由智能投顾解决方案和FOF投资管理解决方案构成 。 智能投顾解决方案不仅可以支持持牌机构搭建投顾一体化平台 ， 同时可以为理财经理提供多样的分析工具 ， 为运营管理人员提供运营管理系统 。 而FOF投资管理解决方案则是JT2基于合作伙伴强大的公/私募基金数据库以及京东数科专业的数据库 ， 构建了专业化基金组合投资管理系统 ， 为资管机构在基金分析、基金筛选、资产配置、组合管理、风险监控流程提供专业支持 ， 形成多维度基金分析体系 ， 生成大类资产配置方案 ， 可管理模拟组合 ， 对投中组合进行风险监控 ， 生成投后报告中心 。
此外在风控方面 ， 以信用风险为例 ， JT2涵盖超过9000家上市及发债公司过去10年的基本面指标数据 ， 并结合宏观经济周期和产业轮动数据 ， 支持在最大范围内的定制化筛选 。 以每天会拿到近20个项目的银行资产管理部门投资和信评团队所有项目初筛所需时间来看 ， 在接入上述解决方案之前 ， 最快需要1~2个工作日 ， 但通过数据处理技术 ， 信评人员在3分钟内就能了解一个项目主体的行业地位、偿债风险点、股权结构和当前舆情 。 也就是说 ， 每天只需要1个小时就能完成对所有项目主体的初筛 ， 并大致了解目标企业的行业地位 。 节省下来的大量时间就可以对重点项目展开深度分析和现场尽调 ， 提高投研效率 。
在更接近实际应用的方面 ， 上述各核心能力在具体落地上 ， 将带来为资管行业“人力”大幅增效的目标 。 据了解 ， 2019年 ， 京东数科与申万宏源(000166,股吧)建立了大资管业务统一的运营管理平台 。 通过固收一体化平台 ， 汇总部门关键信息 ， 实现所有信息交互的一体化归集 。 目前为券商提供固收业务IT支持的传统证信软件商较多 ， 但区别来看 ， 京东数科打造的这一平台不仅建立基于FICC的精细化投研分析平台 ， 满足不同层级、不同岗位业务人员关于投资业绩、风险 ， 资产负债管理等多维视角要求 ， 同时双方建立了极具机构特色的投资管理与风险管理系统 ， 覆盖投前分析 ， 投中限额监控 ， 投后动态跟踪、数据挖掘与价值发现等核心模块 ， 为信用债研究提供技术支撑 。


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