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楼市与股市，该选哪个？

楼市与股市，该选哪个？
01很明显 ， 在7月份国务院房地产工作座谈会后 ， 楼市房价预期被彻底击穿 ， 市场资金加速逃逸 ， 向股市转移 。数据统计 ， 7月70大城市新房价格指数环比涨幅仅为0.5% ， 房价上涨数量从6月61个 ， 减少到59个 。 整体统计下来就是：新建住宅：59个城市上涨 ， 5个城市持平 ， 6个城市环比下降！二手住宅：45个城市上涨 ， 5个城市持平 ， 20个城市环比下降！投资看二手房市场 ， 20个城市环比下降 ， 较之前数量扩大 ， 意味着房价阴跌的趋势在加重 ， 多数城市呈现「高位横盘 ， 有价无市」 。紧接着 ， 央行、住建部召集部分开发商在北京面谈 ， 并出台4档监管策略 ， 对高负债企业进行重点打压 ， 踩上红线的直接掐断金融输血管道 。作为高负债集群的行业 ， 开发商行内一片哀嚎 。 可见未来楼王也不是那么好出了 。反观股市 ， 从3月疫情之后 ， 一路上扬 ， 牛势冲天 。3月24日 ， 上证指数谷底数值2722.44 ， 而后迅速修复 ， 7月1日破3000点 ， 截止今天3380.68收盘 。 要知道去年的上证指数最高峰也就3200点左右 。楼市与股市，该选哪个？
（2019.7-2020.8上证指数走势）与此同时 ， 凡是有些积蓄的都在争相入场 ， 从企业主到小白领 ， 从大学生到广场舞大妈 ， 无一不在谈论股票 ， 更有股评媒振臂欢呼 ， 小牛已到 ， 大牛还远吗？02这一幕 ， 实在太熟悉了 。历史上 ， 每逢股市上扬 ， 楼市下挫 。 两股势力 ， 呈现轮番交替之势 ， 承载着对冲货币通胀的使命 。 这就是我国货币两大“蓄水池子”的由来 。主宰这一切的阀门 ， 便是楼市调控政策 。目前看来 ， 趋势已经十分清晰 ， 不久的将来 ， 股市渐入奔腾 ， 楼市横盘歇菜 。至于原因 ， 不难解释 。首先 ， 今年全球经济下行 ， 美联储带动的全球QE大潮 ， 中国无法独善其身 ， 也得跟着放水 。 市场货币增多 ， 为了避免造成恶性通胀 ， （其实今年菜价、肉价都涨了很多） ， 只能启动水池子蓄水 。如果继续用楼市蓄水 ， 居民杠杆还没降下来 ， 多数城市房价太高 ， 已经严重影响到实体经济发展 ， 容易高位爆破 。反而股市 ， 目前在全球资本市场中处于估值洼地 ， 空间潜力大 。 而且未来内循环经济起步 ， 那么扶持国内上市企业便是头等大事 ， 就可以促就业促消费 ， 有益于实体健康发展 。其实在2020年年初 ， 当局就已经部署股市战略 。记得在1月4日 ， 银保监会发布关于推动银行业和保险业高质量发展意见中 ， 提到“银行保险机构要落实‘房住不炒’的低位 ， 防止资金违规流入房地产市场” ， 同时“多渠道促进居民储蓄有效转化为资本市场长期资金” 。这也是大势所趋 。看到这里 ， 很多人开始兴奋了 ， 这不是告诉我要炒股吗？尤其这段时间 ， 很多读者在后台留言 ， “我要卖房炒股” 。03的确近期 ， “卖房炒股”潮愈演愈烈 。 他们每人手持一本财富圣经 ， 《康波周期》 ， 并坚信 ， 人生发财靠康波 。康波周期 ， 我之前也研究过 ， 也非常欣赏周金涛这位非常有想法的经济周期派学者 。2007年 ， 他成功预测次贷危机 ， 从此声名大噪 。2013年他提出房地产周期拐点 ， 2015年之后 ， 成功预测了全球资产价格动荡 ， 在2015年11月预言中国经济将于2016年一季度触底 。 封为大师 。最后 ， 在2017年辞世一周年之际 ， 生前著作《涛动周期论》发布 ， 人们都在说周是“泄漏天机”的才子 。在《涛动周期论》里有一个观点 ， “2019年出现最终低点 ， 那个低点可能远比大家想象的低 。 尤其1985年之后出生、现在30岁以下的人 ， 第一次人生机会只能在2019年出现 。 ”结果2019年 ， 股楼双黑 ， 根本没有“底” ， 何来抄底？很多信徒则解释到“人家都预测了60年的大周期了 ， 一年只差是可以理解的 。 那么2020年一定是机会之年 ， 定要卖房炒股” 。我只想说 ， 真的是太年轻了 。任何预测都必须建立在科学研究基础之上 ， 即使如此 ， 也不可能完全预知未来世界 。 比如今年百年难遇的新冠疫情 ， 试问谁可以预测？周金涛的理论可以借鉴 ， 但不要完全相信 。 我随便摘一个周金涛的观点 ， 你就懂了：“我自己投资的纪律是2014年之后第一不买房 ， 现在是中国房地产周期反弹阶段 ， 就是只有一小戳涨 ， 所以大家看到的一定是熊市中的反弹 。 怎么办？卖!”结果2015年之前卖房的人 ， 都哭死了 。04记住 ， 在我们的市场中 ， 没有预测只有推测 ， 而推测也只能基于当局的想法 ， 这是政策性市场的必然结果 。现在虽然有人喊我们炒股 ， 但我们一定要保持理智 ， 参考环境与趋势 ， 在楼市和股市中作出明智的投资选择 。 你要明白几个事实：1、楼市是国民财富的主体 ， 70%的劳动力沉淀 ， 如果发生危机事件 ， 当局会救市护盘 ， 出政策限买限卖；但股市不可能这样 ， 是纯投资性市场 ， 是割韭菜和被割韭菜的关系 ， 是少数人赚钱的游戏 ， 也不会有调控性政策 。如果你是普通人 ， 你的财富主体分配 ， 还应以房产为主 ， 股票为辅 。 当然玩股票十年以上的玩家 ， 随意 。2、不建议卖房炒股 。 上一轮股灾 ， 我见过太多把自住房卖掉炒股 ， 最终露宿街头的人 。 任何时候都要给自己留退路 ， 喜欢梭哈的赌徒 ， 最终下场都很凄惨 。不过有一种情况倒是可以 ， 那就是持有三四线城市多套房产的投资者 。 三四线房子的价值趋势已经明了 ， 如果无法置换一二线 ， 持有不如套现买基金或者投股市 。3、初期玩股票的人 ， 多去抱大腿 。 以5年以上玩股经验的人为目标 ， 跟踪其至少3个月的投资回报 ， 然后逐步入场 。 别傻呵呵 ， 什么涨买什么 。4、未来一二线城市的房子还是优质资产 ， 在接下里的时间里 ， 会相应挤出泡沫 。 如果有资格 ， 一定要在楼市低谷完成资产配置 。 我身边很多高手 ， 都是股市赚了大钱 ， 转投房产 。 优质房产在人口和财富蓄势后 ， 房价涨幅收益还是会跑过股市的 。5、关于财富投资增长 ， 一定要多听有钱人在讲什么 ， 揣摩他们的思维 。 那些信奉周天王的信徒 ， 还不如多读读巴菲特的书 ， 研究周期的不如先把《易经》搞明白 ， 老祖宗对周期的研究 ， 已经是举世无物 。最后送大家一句《易经·系辞上传》里的话：易穷则变 ， 变则通 ， 通则久 。 是以自天佑之 ， 吉无不利 。


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