南方基金|晨星（中国）基金研究总监王蕊：投顾如何为客户创造价值( 二 )
最为重要的是 ， 公募基金投顾试点业务让直接向客户收费的买方投顾模式进入从业人员甚至投资大众的视野 。 这种激励机制由传统的一次性佣金收费模式转变为按照客户资产规模收取持续性费用 ， 有利于抑制赎旧买新 ， 投资期限偏短的不良现象 。 作为客户的我们 ， 真正能赚到收益、有好的体验 ， 进而我们投资的资产能够长期增值才是投顾关心的重点 。
全球投资顾问的发展演进可以综述为一句话 ， 基金投资顾问牌照助力行业从销售代理向现代投顾转型 。 从全球趋势来看 ， 基金监管的一致性与协同性、投顾流程现代化、投资者偏好的改变和投顾数字化革新这四个方面共同推动着全球基金市场的发展 。 其中 ， 投顾流程现代化是指一体化的规划、提供财务指导以及目标为导向的基金销售实践将逐步取代传统的靠佣金代理销售、持有人利益无法得到保障的发展困局 。 而其中的核心内容则是基金销售渠道需要从过去的销售流程转变为提供投资建议为基础的投资顾问流程 。 适当性评估也由原来在销售时点的评估扩展为持续的跟踪 ， 以投资者自身利益为出发点挑选基金并构建组合 ， 而不仅仅是根据佣金安排来增加代销产品的列表 ， 通过产品尽职调查了解并持续跟踪客户的基金组合 。
全球监管趋势体现了以投资者利益为核心的行业发展价值观 ， 对国内基金市场如何提升投资者体验、如何助力行业健康发展具备良好的借鉴意义 。 未来已来 ， 将至已至 ， 互联网智能投顾在全球范围内作为新兴的领域正继续演进 ， 科技的力量帮助投顾更精准的通过大数据等方式理解客户需求、通过一些系统和软件帮助投顾更加高效的工作 ， 其覆盖面广、接受程度高的方式也帮助更多投资者树立长期投资、价值投资、分散投资的理念 。 投资者赢了 ， 基金行业就会赢 ， 让我们拭目以待 ， 谢谢大家 。
（责任编辑：任刚 HF008）
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