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金融|金控办法落地！填补监管空白 利用金控套利已无空间( 二 )


范文仲表示 ， 《金控办法》通过正负面清单方式 ， 严格了股东资质监管 ， 在核心主业、公司治理、财务状况、股权结构、风险管理等方面提出要求 ， 并区分不同类型股东 ， 实施差异化安排 ， 对控股股东和实际控制人提出更高的要求 。
"这明确了禁止金控公司控股股东从事的行为 ， 以及不得成为金控公司主要股东、控股股东或实际控制人的情形 。 "范文仲表示 ， 这些监管措施可有效防止一些实力不强、投资动机不纯、风险管控能力及合规经营理念不强的企业 ， 通过设立或入股金控公司获取更多金融牌照 ， 利用金控公司开展不当关联交易、套取资金等行为 。
监管提高违规行为罚款金额
正式版本的《金控办法》还提高了违规行为的罚款金额 。 胡滨则表示 ， 此前一些金融控股公司的违法时的成本过低 ， 而此次提高了其违规违法成本 ， 也将促进金融控股公司未来长期有效健康发展 。
根据办法规定 ， 如果提供虚假的承诺函 ， 虚假出资、循环注资 ， 利用委托资金、债务资金等非自有资金出资 ， 通过委托他人或接受他人委托等方式违规持有金融控股公司股权 ， 提供虚假的或隐瞒重要事实的资料等的行为 ， 将中国人民银行责令限期改正 ， 没收违法所得 ， 并处违法所得1倍以上5倍以下罚款 。 没有违法所得或违法所得不足50万元的 ， 处50万元以上500万元以下罚款 。 情节严重的 ， 依据《中华人民共和国行政许可法》的规定 ， 撤销行政许可；涉嫌构成犯罪的 ， 移送有关机关依法追究刑事责任 。
与此同时 ， 如果对金融机构虚假出资、循环注资 ， 利用委托资金、债务资金等非自有资金出资；违规开展关联交易干预所控股金融机构经营造成重大风险或重大风险隐患；提供虚假的或隐瞒重要事实的财务会计报告、报表、统计报表及经营资料；拒绝或阻碍中国人民银行现场检查等行为 ， 将由中国人民银行责令限期改正 ， 没收违法所得 ， 对单位处违法所得1倍以上10倍以下罚款 ， 没有违法所得或违法所得不足100万元的 ， 处100万元以上1000万元以下罚款；对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员 ， 处违法所得1倍以上10倍以下罚款 ， 没有违法所得或违法所得不足10万元的 ， 处10万元以上100万元以下罚款；涉嫌构成犯罪的 ， 移送有关机关依法追究刑事责任 。
苏宁金融研究院副院长薛洪言今日在腾讯新闻话题平台上表示 ， 之所以在金融牌照之外另设金控资质 ， 主要是从股权层面强化对金融机构的监管 ， 通过并表统计、股权穿透等 ， 来更清晰地识别金融集团内部不同机构之间的股权关系、关联交易关系 ， 从而更好地防控金融风险、规范关联交易 ， 避免公器私用 。
【金融|金控办法落地！填补监管空白 利用金控套利已无空间】"金控办法出台之前 ， 国内个别金融集团因股权关系不明、关联交易复杂引发了很多问题 ， 成为加速金控办法出台的直接原因 。 "薛洪言表示 ， 不过 ， 金控办法的出台主要还是顺应金融业混业经营趋势的需要 ， 从金融业发展趋势看 ， 分业经营走向混业经营已经是大势所趋 ， 前期的允许银行持牌券商就是例证 ， 随着混业经营时代的到来 ， 从金控集团的层面进行统一监管就成了必要条件 。 所以 ， 从这个意义上看 ， 金控办法的出台 ， 是吹响了金融业混业经营的号角 ， 未来 ， 国内有望涌现出一批金融控股集团 ， 即所谓的金融航母 ， 以更高效地服务实体经济转型升级 。


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