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基金|基金投顾一周年 试点券商2家未展业

_本文原题为 基金投顾一周年 试点券商2家未展业
时代周报采访人员 盛潇岚 发自上海
9月以来 ， 券商上线基金投顾产品的节奏进一步加快 。 仅仅三个工作日里 ， 就有两家券商相继推出了基金投顾产品 ， 分别为中信建投和中金公司 。
去年10月 ， 证监会发布了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》 ， 正式拉开基金投资顾问业务的序幕 ， 如今已近周年 。
时代周报采访人员统计 ， 目前 ， 获得基金投顾业务试点资格的机构已有18家 ， 覆盖基金、第三方机构、券商和银行 ， 但银行方面尚未有实质性进展 ， 券商相对较为积极 。
今年2月底 ， 证监会批复了首批7家券商开展基金投顾业务的方案 ， 分别为国泰君安、银河证券、中信建投、申万宏源、华泰证券、中金公司、国联证券 ， 现已有5家券商开始展业 。
券商密集推出基金投顾产品的背后是其投顾转型的需求 。 相较于基金和第三方机构 ， 券商自身渠道和投顾基础较好 ， 但依然面临诸多挑战 。
两家试点券商尚未展业
目前 ， 首批7家试点券商中 ， 仅有申万宏源和华泰证券未开始展业 。 据时代周报采访人员了解 ， 除国联证券外 ， 其他各家券商的相关业务都在积极筹备当中 。
除了近期推出相关业务的中信建投和中金公司 ， 国联证券、国泰君安、银河证券均在上半年开始展业 ， 从这3家券商的中报中也可窥见一些进展 。
【基金|基金投顾一周年 试点券商2家未展业】国联证券基金投顾业务于4月21日上线 ， 根据中报数据 ， 截至6月底 ， 其基金投顾从业人员有474人 ， 基金投顾业务签约总人数5150人 ， 授权账户资产规模5.36亿元人民币 。
银河证券基金投顾项目“财富星—基金管家”5月15日上线 ， 中报显示 ， 截至报告期末已向25家营业部开放 ， 累计签约客户1270人 ， 累计委托资产人民币2400万元 。 最新数据显示 ， 目前银河证券基金投顾业务已覆盖200余家试点营业部 ， 超过万名客户委托 。
此外 ， 国泰君安中报未披露具体细节 ， 仅表示“公司在业内首批获得基金投资顾问业务试点资格 ， 目前已完成验收并正式展业 。 ”
国联证券是第一家开始展业 ， 也是目前基金投顾管理规模最大的一家券商 。 9月12日 ， 该公司一位资深投顾对时代周报采访人员透露 ， “实盘开始操作是从4月21日开始 ， 上线以来效果不错 ， 前期主要是配置医药和科技类基金 ， 有的也有港股投资范围 。 ”
“下半年开始增长很快 ， 二季度末时管理规模还在5亿多元 ， 截至8月底 ， 管理规模已经达到24亿元 ， 总体来说比预期要好 。 ”上述人士表示 ， 一方面 ， 基金投顾业务是公司下半年的战略目标；另一方面 ， 开始展业的时间点在4月下旬 ， 是市场低点 ， 到现在大概率是赚钱的 。 “最近因为行情不好 ， 也有些客户在亏损边缘 。 但客户整体认可度还是比较高的 ， 大跌的时候 ， 也敢于配置 。 ”该投顾说 。
不过 ， 还有多位受访的券商投顾坦言 ， 目前对该业务持观望态度的客户仍是大多数 。 上海某试点券商经纪业务人士9月12日对时代周报采访人员表示 ， “主要是三类人 ， 一是长期做股票 ， 不太相信专业人士 ， 认为自己的水平更高 。 ”
“二是认为自己可以很好地挑选市面上的公募基金 ， 没有找顾问的需求；三是可能想先看看效果 ， 或者认为目前市场调整 ， 不太看好未来权益市场 。 ”上述人士认为 ， 大资金、有一定专业度的客户相对更认可基金投顾业务 。
真正的代客理财
业内人士普遍认为 ， 基金投顾落地 ， 是财富管理行业的重要里程碑 。
与传统的基金代销模式不同 ， 基金投顾业务是买方投顾 ，可以说 ， 这是真正的代客理财 。 对于券商来说 ， 则更多的是吹响了财富管理转型的号角 。
不过 ， 在我国证券业发展初期 ， 曾一度因挪用客户资金引发系统性金融风险 ， 并严重损害客户利益 。 基金投顾作为可以直接交易客户资金的业务 ， 是否也存在类似风险？


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