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基金|基金投顾一周年 试点券商2家未展业( 二 )


一位接近监管层的基金从业人士对时代周报采访人员表示 ， 从监管层的试点推进情况看 ， 也考虑到这个问题 ，目前18家试点机构 ， 5家基金公司是第一批 ， 3家第三方机构是第二批 ， 7家券商和3家银行是第三批 。
从各机构展业情况来看 ， 仅银行尚未有实质性进展 。 上述人士认为 ， 一方面银行在基金销售渠道有天然优势 ， 短期由卖方向买方转型的动力不足；另一方面 ， 银行的客户基础、资金规模都很大 ， 一旦出现风险很可能影响整个业务推进 ， 因此银行方面更为谨慎 。
此外 ， 基金投顾业务实践中也面临诸多问题 ， “首先是人才队伍建设；其次是买方投顾收的是服务费 ， 投资者是否愿意买单？”该人士称 。
苏宁金融研究院研究员黄大智表示 ， 长期以来所形成的“零顾问费 ， 依靠产品成交取得收入”的模式 ， 是销售方已经习惯的逻辑 ， 而投顾依靠的是专业的投资知识 ， 需要取得投资者的信任 ， 进而做出资产配置计划 。 这又恰恰是我国目前资管行业面临的一个困境 ， 如果在专业服务上不能够让投资者信任 ， 就不用提后续服务了 。
还有 ， 以券商为例 ， 其传统投顾主要是推荐股票 ， 这种情况下默认是投资者自负盈亏的 ， 投顾只是推荐；但买方投顾收取了客户的服务费 ， 是否要在一定程度上对盈亏负有责任？上海创远律师事务所许峰律师对时代周报采访人员表示 。
值得一提的是 ， 同样是为客户挑选优质公募基金 ， 基金投顾本质上和FOF很相似 。 尽管今年以来FOF产品发展较快 ， 但在基金行业中仍占比较小 。 截至2020年9月上旬 ， 国内公募FOF产品接近170只 ， 总规模约600亿元 。
FOF产品经过三年发展仍属于小众 ， 基金投顾就能带领市场转型买方投顾？黄大智认为 ， 如何通过个性化服务 ， 走出和FOF的差异化道路 ， 将是基金投顾的重要命题 。
安信证券非银金融分析师张经纬也认为 ， 从渠道端看 ， 券商可加强线下高端投顾与线上智能平台的结合；从产品端来看 ， 券商应拓展产品广度、提升服务深度；从客户端看 ， 居民增量财富入市将成为驱动力 ， 券商应做好客户分层管理 。
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