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基金|巨亏96%！营业部老总的“奇葩私募”彻底凉了：有保底条款！究竟发生了什么？

2015年牛市高点券商营业部老总曾经跟15名投资人一起攒了“私募”基金 ， 想要入市赚取收益 ， 没想到遇上股灾 ， 当初的245.04万元投资款 ， 如今只剩下9.26万元 ， 缩水了96% 。
这个基金有很多特别的地方 ， 比如私募管理人可收30%业绩报酬 ， 封闭期为每一个20%盈利的操作周期 ， 资金还是进了个人账户……后来基金跌破清盘线没有清盘 ， 而是签了保底条款 ， 亏损超30%部分管理人补足 。
操作失误连连 ， 基金“无力回天” ， 后来营业部老总就在饭局上跟投资人签了个总借条 ， 还说“如果还不了的话我把房证押给你” 。
【基金|巨亏96%！营业部老总的“奇葩私募”彻底凉了：有保底条款！究竟发生了什么？】最终 ， 法院认为 ， 该基金协议违反相关法规 ， 相关人员也不具备私募管理人资格 ， 未对投资人是否属于合格投资者进行必要审查……原告被告对该委托理财关系无效均存在过错 。 一场“私募”基金纠纷落下帷幕 。
牛市高点营业部老总和投资人攒了个基金
私募管理人可收30%业绩报酬
根据法律文书网站公布的“闫超强诉王剑、王薇、邵佩华委托理财合同纠纷一案”相关信息 ， 基金君大概来讲一下这个事情 。
在2015年6月A股牛市最疯狂之际 ， 闫超强等15名投资人签订了《弘益合作基金协议》 ， 总共投资了245.04万元 。
该基金名义上的管理人是王薇 ， 值得注意的是 ， 王薇也投了25万元 ， 但该基金实际的操作人是时任银泰证券徐州解放南路证券营业部的负责人、总经理的王剑 。
当时这只基金约定了一系列条款 ， 令人称奇 。 一是该基金的认购门槛 ， 以伍万元为最低认购单位；以壹万元为单位递增认购 。
二是该基金说 ， 经共同协商 ， 自愿将资金自行汇入集体商定的指定账户 。 这个集体账户 ， 是以邵佩华个人姓名开的 。
三是该基金的管理费用 ， 只有浮动管理费 ， 采取绝对收益提成法 ， 管理人收取30%的业绩报酬作为管理费用 。 该费用的提取方法是产品净值在创历史新高后 ， 提取创新高部分的30%,作为对私募基金管理人的激励 ， 这部分费用从信托资产中直接扣除 。 提取时间为每一个超过历史新高20%的时间点 。
四是该基金的赎回与封闭期 ， 封闭期为每一个20%盈利的操作周期 ， 期间不允许赎回；期间特殊情况必须赎回的 ， 需缴纳3%的赎回费 。 盈利超20%以后 ， 酌情确立开放赎回日（一般一周以内） 。
五是该基金的强制清算条款 ， 基金净值亏损超过30%为强制清算线 。
基金到清盘线不清盘、签保底条款
亏损超30%部分管理人补足
但是 ， 这只基金成立时已经是牛市最高点了 ， 随后几波股灾侵袭而来 ， 可想而知 ， 在市场的跌宕起伏中 ， 基金和投资人的命运会如何 。
到了2015年9月1日 ， 闫超强等8名投资者又与王薇签订《弘益合作第二期基金续期补充协议》 ， 内容为：因第二期基金重仓股停盘复盘后无法及时出局 ， 导致第二期跌破清盘线 。 为了基金持有人的共同利益 ， 经全体基金持有人集体协商达成以下补充协议 。
具体来看 ， 补充协议将原先基金条款第四条、基金强制清算条款 ， 修改为：本期基金目前超过前期强平线 ， 但不进行强平清算 ， 基金继续维持运作 。 等待基金净值回复 ， 时间周期最长为一年 ， 期间还是由基金管理人进行操作 。
另外 ， 基金清算条款为两条：时间上为最长一年 。 2016年9.1为最后清算日 。 但基金恢复到基础市值可提前清算 。 第二条基金清算时 ， 亏损超过30%部分 。 超出部分由管理人补足 。
这次基金的集体账户调整到了以刘正刚的个人姓名开的账户 。
营业部老总跟投资人签借条
基金运行5年资产缩水96%
基金到了清盘线不清盘 ， 继续运作 ， 投资人曾经期望基金能够恢复 ， 但是随后市场继续走势震荡 ， 过了几年也没有涨回去 。


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