高远|私募监管下的角力：从业人员可能会丢掉工作，也可能不得不离开北京( 四 )
参处长曾经发动全部门的人整理2015-2018年设立的私募基金管理人档案 ， 档案的结果目瞪口呆 。 在2015年以前 ， 许多不具备私募从业基本要求的人都可以开私募 。 高中、大专学历有之 。 而这批私募联系电话早就打不通了 ， 有的私募的办公地址竟然可以是路边的一个小卖部！在野蛮生长的时代 ， 很多小说都不敢写的事情会发生在光怪陆离的世界里 。
“有一次我在街边的角落 ， 不看门头就是一个棋牌室大小的门店 ， 上面用红色的塑料布映着黄色的门头：xxs市金融投资集团 。 门口坐着一个老头拿着蒲扇在赶蚊子 。 ”参处长很无奈的说 ， “那是他儿子注册的 ， 反正那时候是不违规 。 ”
2016年-2017年 ， 基金业协会开始要求私募核心岗位人员必须有基金从业资格证 ， 后来要求所有和投资相关的人员都要有从业资格证 。 这里还闹过一个事件 ， 广东证监局2019年发布了两份行政监管措施决定书 ， 涉及广州农商银行和广发银行 ， 剑指基金销售和托管业务中存在的违规问题 ， 都包含基金销售人员没有基金从业资格证 。
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有证的人都变成了香饽饽 。 有些私募达不到标准 ， 有些人就开始做挂靠生意 ， 就是有私募从业资格证的人 ， 同时兼任好几家私募的工作人员 ， 不缴纳社保但是收所谓的挂靠费 。 为此基金业协会还下明文严禁挂靠 。
所以 ， 虽然没有明文规定 ， 但是参处长所在市对带“金融”两个字的企业早就停止注册 ， 对新设的私募管理人也给予非常严苛的审核标准 ， 要有7个以上的证券从业资格人员 ， 必须有合法合规的办公场所 ， 严禁各类以讲座名义的私募募集活动等等 。
“国家最新的政策不过是对钻政策漏洞的人的惩罚罢了 ， 正常做业务的 ， 不会有什么影响的 。 ”
市场与监管的博弈是永恒的主旋律
监管与市场的博弈是永恒的主题 ， 次贷危机前大宽松时代造就了美国历史上持久繁荣 ， 却埋下了金融危机的伏笔 。
行文到现在 ， 笔者脑子里突然冒出一副对联：能攻心则反侧自消 ， 自古知兵非好战；不审势即宽严皆误 ， 后来治蜀要深思 。 这是清代赵藩在武侯祠写的对联 。 当时刘备初入四川 ， 想借着“约法三章”的典故收拢人心 ， 可是诸葛亮鉴于以往刘璋过度宽仁 ， 导致蜀地吏治败坏 ， 决定从严监管 。
对于私募何尝不是这样到了不得不严格的时候？
在当前的金融环境下 ， 私募已然成为继信托、类金融公司后 ， 第三大资金 。 特别是大量地产公司在信托通道被切断后 ， 将私募作为募集资金的通道 。
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