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昆山|否认信息披露违规 昆山农商行IPO陷举报风波

《投资者网》宋咏婷
A股上市排队银行热度不减 ， 江苏昆山农村商业银行股份有限公司（下称"昆山农商行"）就是其中之一 。 近日来 ， 该行IPO并无新进展 ， 却一度陷入舆论风波 。 据公开媒体报道 ， 有实名举报人称该行股东涉违法违规行为 ， 但昆山农商行并未就此披露 。
就举报内容是否属实以及是否会对该行IPO产生不利影响 ， 《投资者网》向昆山农商行进行求证 ， 并获得回复 。
2017年-2019年末 ， 昆山农商行核心一级资本充足率分别为11.43%、11.14%和12.37% ， 根据今年中报 ， 该比率降至11.76% 。 若昆山农商行能够成功IPO募集资金 ， 将在很大程度上补充其核心资本金 。
IPO中途陷举报风波
将昆山农商行推上风口浪尖的 ， 是近日的一则实名举报 。
实名举报人王乃生向《国际金融报》透露 ， 昆山农商行四名主要股东涉违法违规行为 ， 但该行并未就其进行披露 。
根据企查查显示 ， 2018年 ， 昆山农商行第二大股东天合建设集团有限公司（下称"天合建设"）收税务局三张罚单 ， 共计罚没129万元 。
同年 ， 第四大股东昆山金侨房地产开发有限公司（下称"昆山金侨"）也收到税务部门罚单 ， 被罚429万元 。 今年3月4日 ， 江苏省昆山市人民法院公布刑事判决书（(2018)苏0583刑初2348号）披露 ， 昆山金侨实控人陈华因犯虚开发票罪判处有期徒刑二年 ， 缓刑三年 。 判决书指明 ， 2011年6月至2015年间 ， 陈华虚开发票金额超3亿元 。
此外 ， 另有该行第五大股东江苏中大建设集团有限公司（下称"中大建设"）及其原法定代表人谈义良 ， 因犯单位行贿罪被处罚 。 2017年2月14日 ， 一审判决书(2016)苏0583刑初874号详细披露了该项违法事实 。 自1998年至2014年期间 ， 谈义良行贿共计约78万元 ， 被判处有期徒刑一年六个月 ， 缓刑二年 。 中大建设犯单位行贿罪被处罚金30万元 。 据企查查显示 ， 同年中大建设注册资本减少约86% 。
值得注意的是 ， 上述违法行为均发生在昆山农商行招股书披露之前 。 至于第七大股东振华建设集团有限公司（简称"振华建设"） ， 今年3月 ， 该公司董事长钱玉良因行贿违纪 ， 被苏州市昆山市纪委给予留党察看一年处分 。
股东乱象频发 ， 但昆山农商行却并未主动进行披露 ， 难免引起争议 。
对此 ， 昆山农商行表示："陈华、谈义良、钱玉良三人非我行董事、监事、高级管理人员 。 本行已按《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第1号--招股说明书（2015年修订）》的要求对本行董事、监事、高级管理人员和核心技术人员涉及的重大诉讼、仲裁事项、刑事诉讼情况进行了披露 。 "
在上市前 ， 任何负面消息都有可能成为排队银行IPO之路的不利因素 。 昆山农商行于2018年12月递交招股说明书 。 2019年2月却因2017年增资扩股时的评估机构江苏中企华中天资产评估有限公司的母公司被证监会调查而被中止审查 ， 时隔两个月后才恢复正常审查 。
在被问及此次举报风波是否会影响IPO进程时 ， 昆山农商行向《投资者网》表示："此次举报不会影响本行IPO ， 目前公司IPO依然在有序进行中 。 "
前十大股东半数质押
自设立至2018年末 ， 昆山农商行共发生374笔股权变动 。 这也引起了证监会的注意 ， 证监会在反馈意见中就要求该行就报告期内、外的股权转让进行详细披露 。
【昆山|否认信息披露违规 昆山农商行IPO陷举报风波】高度分散的股权结构或是昆山农商行股权频繁转让的原因之一 。
农商行多从农信社改制而来 ， 因此普遍存在股东人数众多、股权较为分散的问题 。 昆山农商行前身为昆山市农村信用合作社联合社 ， 地域基因较为明显 。 从股权结构来看 ， 昆山农商行股东超1000户 ， 不存在控股股东或实际控制人 。
值得注意的是 ， 昆山农商行前十大股东中半数存在股份质押现象 ， 其中就包括上述举报涉及的部分股东 。


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