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银行间|掌控了SWIFT，是否就扼住了国际金融的咽喉？( 二 )


然而 ， 过去美国与这些金融基础设施合作中出现的裂痕表明 ， 利用这些私人控制的“卡脖子”节点可不是那么容易 。 首先 ， 这些基础设施并不是出于利他主义而帮助美国 。 美国为了确保它们的合作 ， 在数年中进行了罚款和强制执行 。 明讯因被指控持有伊朗央行价值28亿美元的证券而被罚款1.52亿美元 。 SWIFT董事会由全球最大金融基础设施的代表组成 ， 因此它在两个方面面临着执法威胁：针对董事会成员所在银行 ， 以及针对SWIFT基础设施本身 。 2018年就曾出现这种危险 ， 当时美国对伊朗鹰派人士表明了如果SWIFT不终止对伊朗银行的服务 ， 或将面临SWIFT成员银行被制裁的可能性 。 今后还需要对它们施加更大压力 。
【银行间|掌控了SWIFT，是否就扼住了国际金融的咽喉？】面对法律成本和令人头疼的合规问题 ， 这些基础设施为了降低风险 ， 切断了与伊朗的联系 。 然而 ， 那些为逃税提供便利的国家同全球金融体系的联系要紧密得多 。 无论是采取强制行动说服基础设施 ， 还是向这些国家或银行施压 ， 难度将会加大 。 在与欧洲主要司法管辖区较量之前 ， （美国）检察官的神经可能会崩溃 ， 而美国政策制定者可能会选择跨大西洋和解 ， 而不是在税收执法方面出现更多摩擦 。 此外 ， 指望私营部门的利益（引导他们自身行为）也将变得更加困难：与涉及伊朗问题相比 ， 他们涉及避税天堂的金融利益将受到更大的威胁 。
此外 ， 美国的成功要挟可能也无法确保这些基础设施持续配合 。 过去 ， 他们一边满足美国的要求 ， 一边推动其它（与美国）存在竞争的议程 。 英国银行巨头汇丰银行因冻结一名香港示威者的账户而遭到抨击；汇丰银行和英国渣打银行因支持有争议的《香港国安法》而受到抨击 。 尽管美国的制裁迫使这些金融服务机构停止向亲内地的香港政府官员提供服务 ， 但这些银行还是提供了 。
在一个极端的例子中 ， 这些基础设施使非国家行为体能够凌驾于主权政府之上：债券服务基础设施让对冲基金得以把意志强加于阿根廷政府 。 面对法庭命令 ， 阿根廷政府发现只要它拒绝向对冲基金付款 ， 它就无法通过传统支付基础设施向其他所有债券持有人付款 。
私人控制的基础设施和（与美国形成）竞争的议程合作 ， 可能会损害美国的反窃国、反逃税目标 。 目前受益于偷税漏税和全球经济不公平金融架构的国家 ， 无论是提供极低的税率 ， 还是允许非法获取财富者掩盖身份 ， 都会反对美国的这些措施 ， 并试图动摇基础设施提供商 。 过去 ， 一些国家曾提出抗议 ， 拒绝合作 ， 且（通常客观地）抱怨美国的虚伪 。 2014年 ， 英国反对针对俄罗斯实施制裁 ， 因为这可能损害英国金融业 ， 同时努力牵头与中国金融业建立关系 。 尽管如此 ， 在大部分案例中 ， 美国的威胁还是说服了不听话的国家 。
一场跨国反逃税、反窃国行动也会遇到新的问题 。 这种行动成功与否将取决于它影响私营部门的能力——对于这些实体 ， 一方面试图威胁 ， 另一方面增加其影响力 。 尽管SWIFT的某位董事会成员或证券交易员对伊朗的政策不甚了解 ， 但只要没涉及自身经济利益 ， 它就会着重考虑继续为世界上最富有的公民服务 ， 并保持其低税率 。 这将促使这些基础设施更愿意与志同道合、决心在当今不公平的全球金融体系中保护自身特权的国家结成联盟 。
最后 ， 这些私营基础设施完全可能腐败 ， 所以即使他们合作 ， 他们也不会是靠谱的合作伙伴 。 LIBOR丑闻突显了这种危险 。 LIBOR对于全球信贷市场的运转来说是一个至关重要的数字 。 银行根据LIBOR来调整它们向借款人提供的利率 。 根据纽约联邦储备银行董事会（New York Federal Reserve Board）的数据 ， 基于LIBOR的消费者贷款约为1.3万亿美元 ， 企业贷款和企业债券约为5.2万亿美元 。
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