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养老|养老投资成效显著 建信优享稳健养老FOF近1年为投资者赚11.70%

问世两年有余 ， 养老目标基金运行“成绩单”如何？在人口老龄化程度加剧的背景下 ， 养老目标基金持续受到投资者青睐 ， 逐渐成为个人养老投资的重要选择之一 。 在复杂多变的市场行情中 ， 这类产品也凭借良好的投资运作 ， 为投资者取得了较好的养老投资回报 。 银河证券数据显示 ， 截至9月25日 ， 建信优享稳健养老FOF近1年收益率为11.70% ， 在同类养老目标风险FOF（权益资产0-30%）（A类）中排名前1/2 。
随着我国老龄化程度逐步提升 ， 叠加国民可支配收入增加 ， 除了退休后领取养老金外 ， 个人养老投资已成为提升老年生活品质的重要途径 ， 从海外经验来看 ， 公募基金在其中扮演了重要角色 ， 美国投资公司协会数据显示 ， 2017年美国个人养老账户（IRAs）规模达8.92万亿美元 ， 在养老金体系中总规模占比32% ， 其中48%的资产投向了公募基金 。 2018年我国公募行业成功推出养老目标基金 ， 并逐步走进更多投资者的视野 。 银河证券、WIND数据显示 ， 截至9月25日 ， 全市场养老目标基金数量共计109只 ， 资产管理规模394.28亿元 ， 持有人户数达154.65万户 。 业内专家表示 ， 未来随着税收制度不断完善 ， 养老目标基金有望为养老第三支柱发挥更大作用 。
养老目标基金肩负着助力个人养老投资的重任 ， 将如何持续为投资者创造长期回报？行之有效的投资策略是关键 。 以建信优享稳健养老FOF为例 ， 该基金采用目标风险策略 ， 通过“锚定”基金的业绩基准严控风险与波动 。 在资产配置和基金精选两个层面上运用量化模型 ， 优化股、债等资产的配置比例 ， 并从基金分类、长期业绩、归因分析、基金经理、基金公司五大维度精选优质基金构建投资组合 。
从具体运作看 ， 建信优享稳健养老FOF既抓住了市场机遇 ， 也较好控制了风险和回撤 。 2019年二、三季度增加了对长久期利率债基金与黄金基金的配置 ， 以对冲权益市场波动的影响 ， 四季度基于看好市场风险偏好回暖的机会 ， 通过逢低买入逐渐提升组合中A股基金占比 。 2020年上半年权益类基金保持较高仓位运作 ， 并随着债市调整降低对债券基金的配置并降低组合久期 。 得益于持续的精心管理 ， 建信优享稳健养老FOF净值稳步攀升 ， 银河证券数据显示 ， 截至9月25日 ， 已实现总回报15.18% 。
产品良好运作的背后自然也离不开“掌舵人”的功劳 。 建信优享稳健养老FOF现由建信基金资产配置及量化投资部总经理梁珉管理 ， 他是公募行业首批FOF基金经理之一 ， 在FOF及量化投资方面实战经验丰富 。 目前 ， 梁珉还管理着建信福泽安泰FOF、建信福泽裕泰FOF两只产品 ， 投资成效显著 ， 上述同源数据显示 ， 截至9月25日 ， 建信福泽安泰、建信福泽裕泰A近1年收益率为13.19%、20.85% 。
（责任编辑：李显杰 ）


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