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中年|取消备案，细化标准！关于险企投资管理能力，圈内人需要知道这些事……( 二 )


提升运作效率 提高投资能力

《通知》取消了投资管理能力备案管理 。 “由此 ， 部分保险机构可以组建自有的符合监管要求的投资团队 ， 构建自有投资管理体系 ， 开展相应能力的投资管理 ， 一方面可提升保险机构的投资决策效率 ， 特别是对于只能通过委托投资的中小保险机构来说 ， 自身投资管理能力的构建 ， 将有力的提高该机构的投资决策效率；另一方面也能够提高保险机构投资收益 ， 减少委托部分的费用成本 ， 提高运作效率 。 ” 太平人寿总经理程永红表示 。
但投资管理能力备案管理取消 ， 并不是完全降低保险机构的投资门槛 ， 而是强化事中事后监管 。 将保险机构投资管理能力管理方式调整为公司自评估、信息披露和持续监管相结合 ， 全面压实保险机构主体责任 。
程永红认为 ， 这对于原来就有相关能力备案的大型保险机构而言 ， 影响相对较小 ， 但对于中小保险机构 ， 特别是原来投资管理体系不健全 ， 且没有获得投资管理能力备案的小保险机构而言 ， 具有较大影响 。 《通知》通过对中小保险机构的自我约束和社会监督的方式 ， 来推动中小保险机构不断强化和提升自身的投资管理能力 ， 促进保险业整体投资管理能力的提升 。

具体而言 ， 《通知》明确要求保险机构开展相关投资管理业务前 ， 须严格按要求进行自我评估和信息披露 ， 确保人员资质、制度建设、系统建设等满足能力标准 ， 保险机构的董事会和合规部门应切实发挥作用；明确要求保险机构应当持续加强投资管理能力建设并及时进行动态自评估 ， 严禁不具备投资管理能力而开展相应投资活动 ， 严禁在投资管理能力未持续符合要求的情况下新增相关投资活动；明确保险机构投资管理能力信息披露内容、方式 ， 将信息披露细分为首次披露、半年度披露和重大事项披露三类 ， 严禁未履行信息披露和报告程序开展相关投资活动 。
中年|取消备案，细化标准！关于险企投资管理能力，圈内人需要知道这些事……
本文插图
加强持续监管
除了通过压实机构责任加强事中事后监管 ， 银保监会还将加强监管检查、发挥监督合力 。

一是充分发挥行业自律组织力量 。 银保监会指导中国保险行业协会、中国保险资产管理业协会建立了保险机构投资管理能力信息披露系统 ， 制定了各类投资管理能力的信息披露及自评估报告模板 ， 推进实现保险机构投资管理能力涉及的组织结构、风险责任人、人员团队信息、制度及系统建设等披露要点的标准化 ， 推动保险机构及时、真实、准确、完整地开展信息披露工作 。 同时 ， 中国保险行业协会、中国保险资产管理业协会也将投资管理能力建设工作纳入行业自律管理 ， 一方面通过定期开展培训、发布通报等方式指导和督促相关机构做好信息披露工作 ， 另一方面及时听取市场机构意见建议 ， 不断优化完善信息披露系统建设 。
二是全面加强监督检查和违规处罚 。 银保监会将按照从严检查、从严处理、处罚公开的原则 ， 加大非现场监测和现场调查、检查力度 ， 对保险机构投资管理能力建设和自评估情况进行持续跟踪监管 ， 对于违规机构和主要责任人员依法依规从严处罚 。

【中年|取消备案，细化标准！关于险企投资管理能力，圈内人需要知道这些事……】三是充分发挥社会监督的作用 。 《通知》要求保险机构应当在公司官方网站和相应行业协会网站详尽披露投资管理能力建设和自评估情况 ， 通过信息披露引导保险机构接受新闻媒体、社会公众等对其投资管理能力的监督 。 银保监会将指导中国保险行业协会、中国保险资产管理业协会持续做好保险机构投资管理能力信息披露及相关工作机制建设 ， 为发挥社会监督、舆论监督、公司内部监督等各方监督合力提供便利 。
据悉 ， 下一步 ， 银保监会将继续坚持市场化改革和从严监管的导向 ， 及时动态调整保险机构投资管理能力建设和信息披露的具体要求 ， 并按照从严检查、从严处理、处罚公开的原则 ， 持续强化保险机构投资管理能力事中事后监管工作 。


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