青年|个人银行账户进账多少会被查公转私这8种情况是合法的财务放心大胆地转( 二 )
（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转 。
累计交易金额以客户为单位 ， 按资金收入或者支出单边累计计算并报告 。
简单来说：
这3种情况 ， 会被重点监管！
（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；
（2）金额20万元以上的单笔现金收付 ， 包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转 。
另外 ， 银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的 ， 不论所涉资金金额或者资产价值大小 ， 应当提交可疑交易报告 。
公户转私户：
这8种情况 ， 财务放心大胆的转！
情况一：
甲有限公司将对公账户上的60万元在
每月的工资发放日
逐一通过银行代发到每个员工的个人卡上 ， 甲有限公司已经依法履行了代扣个税的义务 。
提醒：公户上的钱转入私户 ， 这样是允许的！不用担心！
情况二：
甲属于一家个人独资企业 ，
定期会将扣除费用、缴纳完经营所得个税后的利润通过对公账户打给个人独资企业的负责人 。
提醒：公户上的钱转入私户 ， 这样是允许的！不用担心！
【青年|个人银行账户进账多少会被查公转私这8种情况是合法的财务放心大胆地转】情况三：
甲有限公司将对公账户上的6万元打给业务员用于
出差的备用金
， 出差回来后实报实销、多退少补 。
提醒：公户上的钱转入私户 ， 这样是允许的！不用担心！
情况四：
甲有限公司将对公账户上的100万元打给股东个人 ，
这100万元已经是缴纳完了20%股息红利个税后的分红所得 。
提醒：公户上的钱转入私户 ， 这样是允许的！不用担心！
情况五：
甲有限公司通过对公账户支付授课老师的讲课费10万元 ， 转入老师个人卡中 ，
这10万元已经是缴纳完了劳务报酬所得个税后的税后报酬 。
提醒：公户上的钱转入私户 ， 这样是允许的！不用担心！
情况六：
甲有限公司向个人采购一批物品 ， 金额20万元 ，
取得了自然人在税务部门代开的发票 ，
甲有限公司通过对公账户把20万元货款转入自然人的个人卡中 。
提醒：公户上的钱转入私户 ， 这样是允许的！不用担心！
情况七：
甲有限公司通过对公账户把10万元转入刘总个人卡中 ， 这10万元用来
偿还之前公司向个人的借款 。
提醒：公户上的钱转入私户 ， 这样是允许的！不用担心！
情况八：
甲有限公司通过对公账户把8万元转入王某个人卡中 ， 这8万元用来
支付王某的违约金、赔偿金 。
提醒：公户上的钱转入私户 ， 这样是允许的！不用担心！
政策参考
参考一：
《人民币银行结算账户管理办法》规定 ， 下列款项
可以转入个人银行结算账户：
1.工资、奖金收入 。
2.稿费、演出费等劳务收入 。
3.债券、期货、信托等投资的本金和收益 。
4.个人债权或产权转让收益 。
5.个人贷款转存 。
6.证券交易结算资金和期货交易保证金 。
7.继承、赠与款项 。
8.保险理赔、保费退还等款项 。
9.纳税退还 。
10.农、副、矿产品销售收入 。
11.其他合法款项 。
参考二：
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号）规定金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务 ， 向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告 ， 接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查 。
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