青年|个人银行账户进账多少会被查公转私这8种情况是合法的财务放心大胆地转
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你们公司有没有用微信转账、员工账户收过款？你们现在还在用私人账户避税吗？你知道公户转私户 ， 哪些是被允许的？
相信不少企业都会遇到以下情况：
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现在线上支付方式已十分普及 ， 有些企业图方便 ， 在购物、交易等方面不通过对公账户转账 ， 直接把合同价款通过微信、支付宝转账的形式转给实际负责人 ， 这种行为存在较大的风险 ， 一不小心就违法了！
私户、微信、支付宝、现金收款不纳税
法定代表人、财务负责人被判逃税罪
广东珠海某公司于2016年1月正式开始营业 ，
公司负责人陈某、张某某、曾某某通过使用个人银行账户代替公司账户来接收营业收入的方式进行逃税 。
案件经过：
被告人张某某、曾某某与陈某在公司设立分别捆绑公司账户的POS机和捆绑周某等人私人账户的POS机 ， 在客户刷卡付款时 ， 被告人张某林、曾某伶等人主要使用周某1私人账户捆绑的POS机收取装修款 。
另外 ， 还使用其他员工的私人账户、微信、支付宝、现金等方式收取客户装修款 ， 上述收取的营业收入均不入公司账户 。
同时 ， 陈某外聘一名会计仅按照公司账户的少量入账来申报纳税 。 2016年1月至2017年1月期间 ， 经税务部门检查 ， 公司逃避缴纳增值税人民币184,989.06元、城建税人民币12,949.23元 ， 偷税额合计人民币197,938.28元 ， 该公司2016年度偷税额占应纳税额的比例为97.49% 。
最后 ， 公司法定代表人张某某、财务负责人曾某某各被判十个月有期徒刑 ， 并处以罚款 。
案件警醒：
1.通过私户收款参与公司经营管理 ， 可能导致企业内部财务混乱 ， 公司资金无法受到监管 ， 不利于企业的长期发展 。 而且 ， 后期的税收风险真的会给你重重一拳！
2.现在已经取消企业银行账户许可 ， 但是加强了银行账户资金管控 ， 不要想着用私户收款 ， 形成一个闭环资金链 ， 现在税务、银行全部共享信息合作 ， 企业大额交易和可疑交易转账的这些行为已经被税务盯上！
3.还有个近期发生的大事件你需要知晓：
大额现金管理办法征求意见已经正式结束 ， 10万元以上的转账将重点监控 ， 很快将会在试点区域实施 。
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个人账户进账多少会被查？
目前 ， 银行对大额支付和可疑交易都会进行监控 ， 并履行大额交易和可疑交易报告义务 ， 向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告 。
什么是大额支付？
根据2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 ， 大额交易为：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）
、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支 。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日
单笔或者累计交易人民币200万元以上
（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转 。
（三）
自然人客户
银行账户与其他的银行账户
发生当日
单笔或者累计
交易人民币
50万元以上
（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转 。
（四）
自然人客户
银行账户与其他的银行账户
发生当日
单笔或者累计
交易人民币
20万元以上
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