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基金|卖掉哪些基金？


又到周末时间 。
震荡行情最适合干嘛？
当然是学干货 。
今天做完最后一天基金课 ， 我又可以恢复正常更新了~
为了补偿大家 ， 我从星球里日常偷了一部分干货给大家参考 ， 球友莫怪 。
1、
思哲 ， 我现在场外在定投这几个基金 ， 帮忙看看这个策略是否可行 ， 需不需要清掉一些？
基金|卖掉哪些基金？
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答：首先广发中证全指金融地产可以换主动型的金融地产基金 ， 因为第一是因为合理规模的金融地产基打新收益更高些 ， 第二这俩只基选股基本每年都能产生阿尔法超额收益；
军工板块 ， 我对依赖一个客户赚钱的行业不太感冒 ， 所以不太会考虑 ， 另外弱弱说句 ， 主动基金经理们也不怎么碰军工；
中证计算机 ， 股票质量一般 ， 估值高 ， 换我会考虑中概互联；
家电涨了这么多 ， 只能说性价比一般 ， 配宽基深证红利我觉得就可以了 ， 里面也有不少龙头家电股 。
基建周期性比较强 ， 比较依赖政策 ， 短期还没看到爆发点；
芯片最近回撤比较大 ， 但还可以再等等 ， 预计再回撤15~20%考虑考虑；
其他主动基金就不多评价了 ， 主动基金要获胜就是长期持有 ， 拿的住一般才能赚到钱 。

2、思哲 ， 恒生指数10月涨得很好 ， 可是恒生指数基金却没有完全体现？
其实从10月以来恒指指数上涨了6.2% ， 是跑赢沪深300的 ， 但恒生ETF只涨了3.7% ， 所以被骂的挺惨 。
其实真实原因是 ， 10月份以来港币兑人民币贬值了2% ， 所以以港币计价的恒生指数 ， 虽然涨了不少 ， 但以人民币计价的恒生ETF基金 ， 涨幅却跟不上了 。
所以任何一个地方股市涨的再猛也好 ， 币值如果保不住 ， 也赚不到钱 。
3、问个问题就是最近医疗消费在暴跌 ， 考虑医疗长期看来还是比较好的赛道 ， 那么估值在什么位置会比较合理呢？我目前的目标是估值低于历史40%处就可以开始入场了 ， 因为前景好 ， 担心不能跌倒心理价位 ， 所以选了一个比较高的入场点 。 思哲怎么看？调整空间还有多少？是本轮直接抄底还是等2-3轮比较合适？
答：一般情况下 ， 医药达到历史50%分位以下时 ， 都是值得配置的机会 ， 虽然现在已经跌了一波 ， 可还是在半山腰 ， 不要因为高位出现回落就开始着急 ， 要么等估值再消化消化 ， 要么等调整20~30%再开始重点关注 。

4、思哲你好呀 ， 想请问一下对美国市场基金的看法 。 有没有资料大概分析一下美国不同行业领域的基金以及现在的大概位置 ， 想试试看三足鼎立的思路能不能放在美国基金上 。 因为人不在国内 ， 不太想把所有的资金都换成人民币在国内投 。 谢谢啦～
答：美国市场虽然比较高效 ， 但依然适用于三足鼎立的思路 ， 比如纳斯达克100（QQQ）就可以划分属于C层成长层的范畴 ， 中国50指数（FXI） ， 标普500（SPY）严格来说是B层稳健层 ， 还有代码0405的香港reits ， 其他美国基建reits ， 或者大盘股指数等都可以归为A层价值层 。
海外投资范围非常广阔 ， 目前三足鼎立还没有开发这种海外全天候版~后续保持期待哈 ， 会不断改进 。
基金|卖掉哪些基金？
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5、小白一枚 ， 除了华宝跟投的以外 ， 自己不会买在支付宝乱买了一些 ， 现在不知道怎么处理了 ， 想要请教思哲老师帮忙制定一个个性化的配置可以吗？
看了下你的持仓 ， 有点杂 ， 我建议你先第一思路就是怎么把持仓基金并入到三足鼎立这个组合里来 。
比如军工、白酒和医疗 ， 实际上都属于成长型的基金 ， 那么成长板块你算算自己的持仓 ， 统计一下 。

但因为白酒和医疗都属于高估阶段 ， 所以建议是不要占比太多 ， 这一层看估值表 ， 目前比较推荐中概互联 。


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