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经济日报|中国社会融资结构出现积极变化 小微企业融资创新高

前三季度 ， 实体经济中长期贷款达到11.85万亿元 ， 占各项贷款增量的72.9%；小微企业融资新增3万亿元 ， 同比多增1.2万亿元；企业债券净融资4.1万亿元 ， 比上年同期多1.65万亿元；企业境内股票融资6099亿元 ， 比上年同期多3756亿元 。 这些数据表明 ， 企业中长期贷款增速加快 ， 企业直接融资明显改善 ， 这对于制造业恢复和中小企业发展十分关键 。 同时 ， 直接融资改善 ， 也有利于稳定企业杠杆水平 。
中国人民银行公布的最新数据显示 ， 前三季度社会融资规模量增质优 ， 在结构上出现了明显的积极变化 。
初步统计 ， 今年前三季度社会融资规模的累计增量是29.62万亿元 ， 比上年同期多9.01万亿元 。 这些新增资金向实体经济尤其是小微企业倾斜的力度明显加大 ， 比如普惠小微贷款余额近7个月连创新高 。 与此同时 ， 债市和A股市场直接融资持续发力 ， 也为企业引来更多源头活水 。
中长期贷款占比和增速提高
南通保业机械科技有限公司是南通精密机械产业园中的一家民营小微制造业企业 ， 其产品中有一部分是口罩机相关的精密配件 。 新冠肺炎疫情发生后 ， 公司获得了大量口罩机精密配件的生产订单 。
“订单涌进来 ， 但资金成了问题 。 ”公司负责人告诉采访人员 ， 疫情前公司就在农业银行江苏分行有800万元的贷款 ， 因发展势头不错 ， 原本就打算在今年进一步扩大生产规模 ， 但没想到订单一下子这么多 。 在得知企业订单增多但资金短缺后 ， 农行追加了2000万元贷款 。 在资金支持下 ， 公司一跃成为所在产业园区的头部企业 ， 顺利完成了扩大产能和转型升级计划 。
前三季度 ， 金融机构对实体经济的信贷支持力度明显加大 。 央行数据显示 ， 前三季度金融机构对实体经济发放的人民币贷款增加16.69万亿元 ， 接近上年全年16.88万亿元的水平 ， 比上年同期多增了2.79万亿元 。
“前三季度 ， 企业获得的长期资金较多 ， 能较好地稳定企业的信心 。 ”中国人民银行调统司司长阮健弘表示 ， 前三季度对实体经济的中长期贷款达到11.85万亿元 ， 占各项贷款新增量的72.9% 。 对于企业来说 ， 中长期贷款十分有利于其恢复和进一步增长 。
从企业贷款来看 ， 9月末企(事)业单位本外币贷款同比增长12.3% ， 这一增速比上年末和上年同期分别提高1.8个和1.9个百分点 。 更值得关注的是 ， 从今年3月份开始企业中长期贷款余额增速明显加快 ， 9月末增速达到14.8% ， 创下2018年以来的高点 。
中长期贷款重点流向了制造业 ， 尤其是高技术制造业、基础设施 ， 以及受疫情影响比较大的行业 ， 如批发和零售业、交通运输、仓储、邮政、文化体育和娱乐行业等 。 制造业中长期贷款余额增速已经连续11个月上升 ， 9月末制造业中长期贷款的余额增长30.5% ， 比上年末提高了15.7个百分点 。 前三季度 ， 制造业新增中长期贷款为9675亿元 ， 同比多增6362亿元 ， 其中高技术制造业的中长期贷款余额增长45.8% ， 比上年末高了4.9个百分点 。 前三季度 ， 高技术制造业中长期贷款累计新增2633亿元 ， 同比多增1000亿元 。
小微企业融资创下新高
9月30日 ， 一家员工仅有45人、今年刚实现盈亏平衡的小微企业获得了工商银行杭州分行120万元的授信支持 。
工行杭州分行工作人员介绍 ， 获得贷款的浙江索奥环境技术有限公司是一家专门从事废气治理的高科技企业 ， 主要从事设备研发、设计、制造和运行维护等 。 公司虽不大 ， 但目前已有30多项专利 。 因此 ， 在给这家公司120万元授信之前 ， 上半年工行已经向其放贷440万元 。
“去年 ， 我们在其他金融机构贷款的利率超过7%；现在 ， 工行贷款利率不到4% ， 大大缓解了我们的运营成本压力 。 ”企业创始人邵建新告诉采访人员 ， 今年上半年公司的销售额达到1500万元 ， 实现了盈亏平衡 。 截至目前 ， 公司销售额已达3000万元 ， 远超此前预计的2000万元 。


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