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娱乐大爆料|意味着什么，个人存取10万要登记,

个人存取超过10万元或需要预约、登记 ， 意味着什么？
什么是大额现金？对公账户治理金额出发点均为50万元 ， 对私账户出发点为10万到30万元 ， 其中对私账户治理金额分别是河北省10万元 ， 浙江省30万元 ， 深圳市20万元 。
大额取现要预约 ， 大额存取现金要登记 。 试点银行指导银行业金融机构自行建立相关预约规则 ， 明确预约时间、渠道、信息要素 ， 向试点行报备 。 存取大额现金时 ， 应在办理业务时进行登记 。 大额现金活动治理 ， 意味着什么？
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大额现金
1、防腐败防偷逃税款 。 在2019年的征求意见稿中 ， 我们可以从中找到进行大额现金管理的必要性 。 固然非现金支付方式已经非常普及 ， 但是大额现金使用依然非常普遍 。 在这个过程中 ， 轻易滋生腐败、偷逃税款、洗钱等违法犯罪行为 ， 风险很大 。
好比 ， 对于个人来说 ， 许多人的收入直接通过私户转款 ， 并没有进行纳税申报 ， 在当前情况下就属于普遍现象 ， 这种行为就属于偷逃税款行为 ， 假如达到犯罪的尺度 ， 就会被追求刑事责任 。 但现实情况是 ， 这是一个监控盲区 ， 通过大额现金管控 ， 银行将可以实时把握个人账户现金的变化情况 。
因此 ， 我国大额现金管理存在监管覆盖面有限、法律效力不足等薄弱环节 ， 加钱大额现金管理已迫在眉睫 。
2、防“伪大额现金交易” 。 也许有些“聪明人”以为 ， 既然我的大额交易被登记治理 ， 是不是可以以整拆零的方式进行现金活动呢？是不是就可以逃避监管呢？
可谓“道高一尺魔高一丈” ， 今后这种情况可能不再逍遥了 ， 银行治理有的是防范办法 。 人民银行要求各金融机构针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形制定严格的防范措施 ， 不仅要监测单笔超过出发点金额的交易 ， 还要监测多笔累计超过出发点金额的交易 ， 对于“老鼠搬家”、“化整为零”的交易行为 ， 有可能触发银行大额现金交易管理系统的报警装置 。
写在最后
对于遵纪守法的单位或者个人来说 ， 只要是正常的交易和现金活动 ， 没有什么可担心的 ， 按照要求进行登记就可以了 。
【娱乐大爆料|意味着什么，个人存取10万要登记,】但是对于那些心里有鬼的大额现金活动 ， 当你预约或者存取登记的时候 ， 会不会感觉到瑟瑟发抖呢？


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