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试点|基金投顾试点一周年：近半数对提升投资盈利“非常肯定”( 二 )


作为一种授权管理型的基金投顾 ， 投顾团队会代客户完成包括组合构建、成分基金申购/赎回以及根据市场环境变化对组合持续优化管理 ， 这一种一站式解决投资理财的方式 ， 对缺乏投资经验、但有理财需求的用户具有显著吸引力 。
【试点|基金投顾试点一周年：近半数对提升投资盈利“非常肯定”】专人理财形式受青睐
在中欧财富客户的账户结构上 ， 对比投资者基金投顾资产占用户全部账户资产的比例 ， 中欧财富发现基金投顾资产占比总账户资产50%以上的用户比例最高 ， 达到31.57%；其次分别为投顾资产占比总账户资产比例在0%到10%之间的用户 ， 占比24.18%；以及投顾资产占比总账户资产在10%到30%之间的用户 ， 占比22.81% 。

试点|基金投顾试点一周年：近半数对提升投资盈利“非常肯定”
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《白皮书》分析指出 ， 对于已购买基金投顾的用户而言 ， 相比购买单一基金 ， 有相当一部分投资者愿意通过专人理财的方式管理自己的大部分资产 ， 也在一定程度上反映 ， 投资者对基金投顾这一理财方式的认可和信任度 。
具体到筛选基金投顾机构及投顾策略的标准 ， 问卷调查显示 ， 在历史业绩、专业团队、策略理念、手续费和投资服务5项中 ， 投顾团队的投研能力和投顾策略组合的历史业绩表现是受访者最最关心的两个维度 。
问卷调查结果显示 ， 选“投研团队是否专业、管理经验是否优秀”的受访者最多 ， 占比76.06%；选择“策略组合的历史收益”的受访者占比74.78% 。 同时 ， 结果显示对于剩余三项“手续费是否便宜”、“投顾的策略理念是否与我一致”及“投顾服务”等的占比其实也不低 。 “手续费便宜与否”是用户关心的第三大问题 ， 占比47.87%；而选择最少的投资服务也占34.23% 。
不难看出 ， 在试点的一年时间里 ， 基金投顾业务推动了公募基金商业模式变革 ， 从资产管理开始迈向财富管理 。 随着年轻人跑步进场、大众理财意识越来越强 ， 基金投顾业务作为便捷高效之选也将迎来更大的发展机遇 ， 而在这之中 ， 在动态数据中更了解用户 ， 更能提供多样化、差异化增值服务的买方顾问机构 ， 也将获得更多突围机会 。


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