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P2P爆雷，近亿赃款、“金融才女”去了哪儿？洗钱“案中案”浮出水面( 三 )


2019年7月 ， 杭州市公安局拱墅分局以雷某、李某涉嫌洗钱罪将案件移送审查审查起诉 。 2019年8月 ， 拱墅区检察院以洗钱罪对雷某、李某提起公诉 。 11月 ， 拱墅区法院对雷某、李某洗钱案作出判决 。
行政监管和刑事处罚相结合
促进金融行业治理

P2P爆雷，近亿赃款、“金融才女”去了哪儿？洗钱“案中案”浮出水面
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浙江省杭州市拱墅区检察院
第一检察部 杜倩楠
为非法集资洗钱的犯罪分子 ， 在明知他人实施非法集资犯罪的情况下 ， 将巨额的非法集资款 ， 以隐蔽的手段分别进行转移、掩饰、隐藏 ， 不仅造成广大投资人的财产损失 ， 也给司法机关查办案件制造了难度 ， 这既是追赃挽损的关键环节 ， 也是惩治犯罪的痛点难点 。
洗钱犯罪手段多样 ， 变化频繁 ， 本质都是通过隐匿资金流转关系 ， 掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质 。 本案被告人为隐匿资金真实去向 ， 大额取现或者将大额赃款在多个账户间进行频繁划转；为避免直接转账留下痕迹 ， 将转账拆分为先取现后存款 ， 人为割裂交易链条 ， 利用银行支付结算业务采取了多种手段实施洗钱犯罪 。 实践中除上述方式外 ， 还有利用汇兑、托收承付、委托收款或者开立票据、信用证以及利用第三方支付、第四方支付等互联网支付业务实施的洗钱犯罪 ， 资金转移方式更专业 ， 洗钱手段更隐蔽 。
洗钱犯罪的本质是破坏国家金融管理秩序 ， 为非法资金披上合法外衣 ， 逃避法律的追究与制裁 。 由于洗钱犯罪的社会危害性极大 ， 司法理应对其重点打击 。 2021年3月1日起 ， 刑法修正案（十一）正式实施 ， 新增“自洗钱”行为构成洗钱罪的规定 ， 为贯彻新规定 ， 最高检会同最高法研究修改洗钱罪 ， 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的司法解释 ， 对长期存在的法律适用难点和争议点予以明确 ， 对不适应执法司法实际情况的部分规定进行调整 。
【P2P爆雷，近亿赃款、“金融才女”去了哪儿？洗钱“案中案”浮出水面】2021年3月下旬 ， 最高检联合中央人民银行发布了惩治洗钱犯罪的6个典型案例 ， 雷某、李某洗钱案为其中之一 。 该案件不仅在事实认定、法律适用上对司法办案工作具有重要指导作用 ， 而且对金融行业的健康发展有一定教育警示意义 。 金融机构是预防洗钱犯罪的“第一道防线” ， 如果履职不到位 ， 就会给犯罪分子提供可乘之机 。 只有将行政监管和刑事处罚结合在一起 ， 充分发挥金融机构、行政监管和刑事司法反洗钱工作合力 ， 共同落实反洗钱义务和责任 ， 才能更好地惩治洗钱犯罪和促进金融业发展 。


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