史上最严银行客户信息核实工作开启，手机号重复过多将停办业务( 四 )
本报采访人员从多家银行获悉 ， 此次大规模排查自3月开始 ， 各家银行对自家客户中的存疑客户进行系统性核查摸排 ， 并非涉及所有客户 。 而由于各家银行科技系统能力、风控能力差异化较大 ， 各家银行的时间表也并不统一 。
总体来看 ， 国有大行和股份制商业银行已经从4月开始陆续停止了对于留存身份证件过期客户的金融服务 ， 城商行、农商行等给出的调整期则较长 ， 对于不合规的客户未立即停止相关服务 。
根据要求 ， 金融机构对于高风险客户或者高风险账户持有人 ， 应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息 ， 加强对其金融交易活动的监测分析 。 客户为外国政要的 ， 金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途 。 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的 ， 客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的 ， 金融机构应中止为客户办理业务 。
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