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秦鹏：私募爆雷数亿元下落不明 五百投资者艰难追偿

秦鹏：私募爆雷数亿元下落不明 五百投资者艰难追偿
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图虫创意/供图 左江/制表 本版制图：彭春霞
证券时报采访人员 左江
从派出所做完笔录出来 ， 关女士倚着墙站了很久 。 自去年5月奔波至今 ， 她已感到心力交瘁 ， 但仍不敢有丝毫懈怠 。
因为她没有懈怠的资本——她还有600万资金 ， 没有从中金国瑞赎回 ， 每个月8万元本息的资金压力 ， 已经让她快喘不过气来 。
关女士所说的中金国瑞 ， 全名叫深圳市中金国瑞基金管理有限公司 ， 成立于2011年 ， 2014年6月完成备案登记 ， 成为私募证券投资管理人 。 2019年5月22日 ， 中金国瑞突然发布清算告知书 。 500多名投资者共9亿多资金无法兑付 ， 寝食难安 。
今年2月 ， 中金国瑞实控人秦鹏以涉嫌集资诈骗罪被批捕；公司还有9名工作人员以涉嫌非法吸收公众存款罪被批捕 。 近期 ， 随着疫情得到有效控制 ， 众多投资人陆续接到警方通知 ， 前去接受笔录调查 。
但是 ， 投资人想要讨回本金 ， 似乎仍遥遥无期 。 “大家都说 ， 很少见到这么顽固的人 ， 反正就是愿意坐牢 ， 也不愿拿钱出来兑付 。 ”有投资人这样说 。
有业内人士分析 ， 中金国瑞一案 ， 警方通报的是涉嫌非法吸收公众存款罪案 ， 但是 ， 实控人秦鹏是涉嫌集资诈骗罪 。 二者量刑区别非常大 ， 非吸罪最高刑罚是10年以下有期徒刑 ， 而集资诈骗罪最高刑罚是无期徒刑 。
投资者为什么放心投资？
孙女士在中金国瑞投资800万元 ， 加上她周边亲友 ， 一共投入3000多万元 。 出事后 ， 她开始追踪此事真相 。
“这不是突然爆雷 ， 更像是蓄谋已久 。 ”孙女士了解到 ， 秦鹏最初与2个朋友合伙成立中金国瑞 ， 秦鹏占主要股份 ， 后来这两个合伙人离开另起炉灶 ， 目前秦鹏持有99%股份 。 在中金国瑞宣传册及业务员的叙述中 ， 秦鹏是招商银行基金经理 ， 有十年以上基金管理经验 。 但真实情况并非如此 ， 他只是招行旗下某基金业务人员 ， 并非专业基金管理人员 。
“秦鹏一开始为了让投资人相信他的实力 ， 展示了一张《个人存款证明书》 ， 上面清楚载明秦鹏个人存款金额为3亿5千多万元 。 秦鹏及其业务团队 ， 在早期反复出示这张证明书 ， 用以展示公司的资金实力 。 但后来了解到 ， 这张存款证明 ， 实际是当初他在银行取得的授信 ， 后来因一些原因未能提现 。 这笔授信以他个人的名义返存在该银行 ， 由秦鹏支付相应的贷款利息 ， 银行给他开出这张证明 。 ”正是这笔3.5亿的存款证明 ， 以及有建行作为资金托管银行 ， 还出具了加盖银行公章的四年连续盈利净值报告 ， 让众多投资者相信了中金国瑞的实力 ， 放心地把钱投了进去 。
中金国瑞宣称出资20%作为劣后资金 ， 保护投资人的本金安全 ， 每年给予投资者10%~15%不等的固定收益 。 此外 ， 中金国瑞提成丰厚 ， 仅佣金这一项 ， 如果是两年期限的投资款 ， 业务员可一次性提走投资总额的8%~10%作为佣金 ， 然后管理层和其他人员再提走2%~4% 。 公司多名业务员提成过千万 ， 更有高管提成两千多万 。
中金国瑞这样高的收益可以长期存续吗？中金国瑞曾向投资者提供了建行盖章的净值报告 ， 显示其年化收益达40%以上 。 证券时报采访人员此前向中国建设银行(601939,股吧)深圳市分行发函求证盖章情况 。 该行回复：经福田支行核查 ， 未发现有“中金汇富量化基金每日净值”的福田支行公章用印记录 。
钱去哪儿了？
根据深圳警方通报 ， 初步查明中金国瑞基金涉案实际募资总额为22.48亿元 ， 已支付投资人本利总额16.88亿元 ， 还有5.6亿元下落不明 。
受到资金监管的持牌私募 ， 客户资金为何会不翼而飞？投资人的钱 ， 如何能绕过第三方银行存管 ， 最终造成如此大的黑洞呢？
“一开始就埋下了伏笔 。 中金国瑞在深圳建设银行东海支行开了私募基金的监管账户 ， 但同时 ， 又用公司名字在该支行开了一个公司账户 ， 这样 ， 两账户高度相似 ， 仅最后四位数不同 。 在与客户签订合同时 ， 合同中接收投资款的银行账号并非监管账户 ， 一开始就脱离了监管 。 ”有投资者向证券时报采访人员表示 。


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